Переключиться на мобильную версию

Хранят ли финучреждения банковские тайны клиентов

Банки обязаны "стучать" Госфинмониторингу на клиентов (нас) относительно подозрительных операций, а еще – блокировать счета. Когда мы рискуем, и как снизить такие риски?
Банки обязаны бдить и "стучать" на своих клиентов
Банки обязаны бдить и "стучать" на своих клиентов
allday.ru

Банковская тайна, которую гарантирует любому клиенту банка Закон Украины О банках и банковской деятельности, уже давно не вполне тайна. Прежде всего, из-за требований финмониторинга. Соответствующие службы банка обязаны реагировать на “подозрительные“ операции - передавать информацию органам финмониторинга. Потому что наряду с нормами упомянутого закона в Украине действует закон О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Этот закон и определяет обязанность банков бдить и стучать.

Читай также: Верховная Рада приняла закон о возврате потерянных вкладов

Сведения о “подозрительных“ операциях и “рискованных“ клиентах попадают из банка в органы финмониторинга, там их должны анализировать, сопоставлять разные источники, и если найдены признаки преступлений – передавать соответствующим правоохранительным органам. Так должно быть. И охота должна вестись за теми, кто получает доходы от преступной деятельности (торговля оружием, людьми, наркотрафик и т. п.). На практике в Украине инструментарий финмониторинга все время пытаются приспособить к преследованию за уклонение от налогов, сокрытие валютной выручки и т. п.

Читай также: Кто реально виновен в дороговизне кредитов

Понятно, что вся эта механика последние годы была совершенно импотентна в отношении героев, засветившихся в е‑декларациях, но обычному человеку попасть под горячую довольно легко, а дальше возможны и замораживание невинных сумм на вполне чистых счетах, и блокирование карточек в самый неподходящий момент, и нездоровый интерес со стороны фискальной службы. Деньги проследили корни этих проблем и выяснили правила поведения, которые снижают риски.

Наталия Богута

Читайте полную версию статьи в журнале “Деньги“ № 21 от 10 ноября 2016 года. Номер можно купить онлайн

Придбати журнал “Гроші“ № 21 від 10 листопада 2016 року українською мовою.

Комментариев (0)
Оставляя комментарий, пожалуйста, помните о том, что содержание и тон Вашего сообщения могут задеть чувства реальных людей, непосредственно или косвенно имеющих отношение к данной новости. Пользователи, которые нарушают эти правила грубо или систематически, будут заблокированы.
Полная версия правил
Осталось 300 символов
Реклама
Реклама
Для удобства пользования сайтом используются Cookies. Подробнее здесь