Особенный период – период, который наступает с момента объявления решения о мобилизации или с момента введения военного положения в Украине (или в отдельных ее местностях) и охватывает время мобилизации, военное время и частично восстановительный период после завершения военных действий. (ЗУ «Об обороне» от 06.12.1991) В принципе, подразумевается ситуация, когда в стране ведут военные действия, но… Есть совершенно не нулевая вероятность того, что те или иные ограничения, предусмотренные «особенным периодом» могут быть применены и в случае введения чрезвычайного положения(ЧП).
Еще раз напоминаем – мы пишем именно об ОСОБЕННОМ ПЕРИОДЕ, а не о ЧП.
Уполномоченные банки
! С объявлением особенного периода НБУ полный перечень услуг продолжают предоставлять уполномоченные банки, перечень которых был утвержден НБУ в мирный период (пересматривается по необходимости раз в год). Остальным приостанавливают лицензии на все или некоторые виды деятельности.
(Положение «О порядке остановки, приостановки, ограничения деятельности банков в особенный период», утверждено постановлением от 16.09.2004 №444).
! Перечень уполномоченных банков является закрытой информацией, которая обнародуется лишь после объявления особенного периода.
Некоторые требования к уполномоченным банкам:
· наличие разветвленной и технически оснащённой филиальной сети;
· банк имеет право на осуществление полного перечня банковских услуг;
· банк является клиентом депозитария государственных ценных бумаг НБУ и клирингового депозитария;
· по уровню капитала относится к группе хорошо или достаточно капитализированных банков;
· отсутствие иностранного капитала в уставном капитале;
· финансовая стабильность банка (наличие ежегодной прибыли);
· к банку не применяются санкции с ограничением или приостановкой лицензий на осуществление отдельных банковских операций;
· банк выполняет нормативы обязательного резервирования в течение последнего отчетного периода;
· у банка нет задолженности перед Фондом гарантирования вкладов
(положение «О порядке остановки, приостановки, ограничения деятельности банков в особенный период», утверждено постановлением от 16.09.2004 №444).
· Ощадбанк
· Укрэксимбанк
· Укргазбанк
· Финансы и Кредит
· Брокбизнесбанк
· Пивденный
* На основании формальных критериев. Может НЕ совпадать с реальным списком.
Валютные операции, запрещенные в особенный период:
- продажа валюты и драгметаллов физлицам;
- приём на инкассо банкнот иностранной валюты и чеков;
- осуществление денежных переводов между физлицами в иностранной валюте (не разрешено с 2013 года).
- выкуп валюты и драгметаллов у населения;
- размещение валюты и драгметаллов населением на банковских счетах.
! Выдача наличных со счетов в валюте и драгметаллах, а также выплата денежных переводов из-за рубежа проводится исключительно в гривне в рамках лимитов, установленных отдельными постановлениями Нацбанка.
(Положение НБУ «О порядке валютного регулирования и валютного контроля в особенный период», утверждено Постановлением №60 от 18.02.2004)
Ввоз/вывоз валюты
! В особенный период ввоз/вывоз иностранной и национальной валюты в Украину/из Украины осуществляется лишь при условии обязательного декларирования вне зависимости от суммы.
(Положение НБУ «О порядке валютного регулирования и валютного контроля в особенный период», утверждено Постановлением №60 от 18.02.2004)
! На одно юридическое или физическое лицо может быть открыт только один счет в каждой валюте. Все эти счета должны быть открыты в одном из уполномоченных банков.
(Положение НБУ «О порядке валютного регулирования и валютного контроля в особенный период», утверждено Постановлением №60 от 18.02.2004)
Валютная выручка
! В особенный период валютная выручка подлежит продаже в полном объеме. А выручка в нацвалюте должна быть сдана в банк.
(Положение НБУ «О порядке валютного регулирования и валютного контроля в особенный период», утверждено постановлением от 18.02.2004 №60.)
! В особенный период проведение платежей в СЕП (система электронных платежей НБУ) в режиме реального времени запрещено. Платежи проходят только при дополнительной идентификации.
(Положение НБУ «О функционировании информационных систем НБУ и банков в особенный период», утверждено постановлением от 02.02.2009 №39.)
! Для обеспечения бесперебойной работы СЕП доступ к ней предоставляется ограниченному количеству банков.
(Положение НБУ «О межбанковском переводе средств в Украине в национальной валюте в особенный период», утверждено постановлением от 23.12.2003 №576.)
В особенный период НБУ обеспечивает функционирование таких информационных систем:
· система электронной почты НБУ;
· система электронных платежей НБУ (СЕП);
· система автоматизации инструментов монетарной политики;
· автоматизированная система для приёма статотчетности;
· система автоматизации банковских операций.
Все остальные информационные системы отключаются.
Работа системы электронных платежей НБУ в момент введения ЧП
После объявления особенного периода СЕП:
- прекращает принимать платежи;
- информирует участников о необходимости подтверждения платежей в ответ;
- в течение 30 минут проводит идентификацию платежей, которые не были подтверждены;
- закрывает банковский день.
(Положение НБУ «О межбанковском переводе средств в Украине в национальной валюте в особенный период», утверждено постановлением от 23.12.2003 №576.)
