С 1 октября 2024 года Национальный банк Украины временно, на пол года, устанавливает лимит в 150 000 грн в месяц для переводов физических лиц с карты на карту (также известные как P2P, C2С). Об этом сообщила пресс-служба регулятора.

Читай также: Кого не коснутся ограничения денежных переводов с карты на карту: названы критерии

Лимит действует только на исходные переводы по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц.

Лимит не применяется к счетам волонтеров, отвечающих критериям, определенным постановлением, и лиц, ежемесячные доходы которых из подтвержденных источников превышают сумму установленного ограничения. А также в случае перевода средств между собственными счетами клиента, открытыми в одном банке, и переводов юридических лиц. Операции по реквизитам IBAN не ограничиваются.

Читай также: Один из банков Украины снизил тарифы на переводы с валютных карт на зарубежные карты

"По данным НБУ, 98% банковских клиентов осуществляют ежемесячно переводы, не превышающие указанную сумму, следовательно установленные ограничения ни в коем случае не повлияют на их финансовую активность", - говорится в сообщении.

Какова главная цель нововведения

Отмечается, что введенный лимит поможет минимизировать использование платежной инфраструктуры в противоправной деятельности, в частности с использованием счетов "дропов", являющихся распространенным механизмом функционирования теневой экономики.

Читай также: НБУ пересмотрел ряд валютных ограничений: что изменится для бизнеса, волонтеров и населения

"Дропы" - это люди, которые за оплату передают реквизиты и данные своих карточных счетов в пользование третьим лицам. Эти счета используются как "транзитные" для перевода и "отмывания" незаконных средств.

Анализ НБУ свидетельствует, что через карты "дропов" может проходить около 200 млрд грн в год.

"Теневой бизнес ищет для себя новые пути проведения денежных платежей, и это требует быстрого реагирования, поэтому НБУ вводит лимит как временное, антикризисное решение", - пояснил регулятор.

Читай также: НБУ планирует ограничить денежные переводы: к чему готовиться украинцам

Могут лимиты повлиять на сборы, проводимые волонтерами

Установленные лимиты не повлияют на деятельность волонтеров. Лимиты не будут действовать:

  • при пополнении счетов физических лиц, занимающихся волонтерской деятельностью и идентифицированных банками/предоставителями платежных услуг в качестве волонтеров;
  • при переводе средств со счетов физических лиц, занимающихся волонтерской деятельностью и идентифицированных банками/предоставителями платежных услуг в качестве волонтеров.

Ранее мы писали, что Национальный банк Украины планирует ввести ограничения для перевода денег с карты на карту.