Помимо рентных инструментов инвестирования, существует корзина активных инвестиций, которая является частью финансового портфеля, предполагающая инвестиции в среднерисковые и высокорисковые стратегии, инструменты активного трейдинга или деривативы.
Читай также: Так ли опасны короткие горизонты на фондовом рынке
Эта часть портфеля требует постоянного анализа и контроля, активных действий управляющего, так как состоит из инструментов, стоимость которых может сильно колебаться. К этой корзине относится и бизнес. Обычно данная корзина используется для “коротких“ денег (денег, вложенных на короткий срок). Величина данной корзины должна уменьшаться по мере приближения инвестора к пенсионному возрасту в силу повышенных рисков.
Как упоминалось ранее, фондовый рынок в Украине не является хорошим выбором при инвестировании денежных средств. Поэтому нужно сотрудничать с зарубежными профессионалами, которые работают на подобных рынках уже десятки лет.
Читай также: Пять вариантов поиска денег на свое дело, если не дают кредит
Самый простой пример – купить акции какой-то одной компании, например Apple, Google или Tesla и ждать роста этих акций по мере развития компаний. Такой подход не очень выгодный, так как риск какого-то одного эмитента высокий, даже если он мировой “монстр“. Для примера акции Apple упали за 2 года с 133$ за штуку до 117$ на сейчас. А еще недавно были и по 90$. Не каждый инвестор психологически готов к просадкам своего портфеля в размере 20-30%.
Читай также: Инвесторы вывели из Украины $243 млн
Альтернатива есть – инвестирование в фонды акций (взаимные или ETF), которые объединяют в себе десятки или сотни компаний, диверсифицированных по географии, по отрасли, классам активов и другим параметрам. Например, средняя доходность крупнейшего американского индекса S&P500 за последние 25 лет составила - 8,5%. Кризис 2008 года был отыгран буквально за три года.
Читай также: Полмиллиарда на стартапы: Зачем в Украине создается фонд фондов
Вот только несколько самых известных из компаний, входящих в индекс: Apple, Amazon, Adobe, AT&T Inc, Chevron Corp, Cisco Systems, Citigroup, Coca Cola, eBay, Exxon Mobil, Facebook, Google, General Electric, Harley-Davidson, Intel, Johnson & Johnson, JP Morgan Chase, Kraft Heinz, Microsoft, McDonald's, Marriott, Netflix, Nike, Oracle, PepsiCo, PayPal, Procter & Gamble, Starbucks, Visa Inc, Wal-Mart, Wells Fargo, Western Union, Yahoo.
Если подобной доходности недостаточно, можно составить портфель фондов акций волатильных компаний небольшой капитализации. Их историческая доходность за последние 90 лет достигает 12%.
Читай также: В Украине создадут офис для привлечения средств в инфраструктуру
Учитывая сегодняшнее уверенное состояние США, рекомендуется рассматривать именно эту юрисдикцию для среднесрочной инвестиции как идеальный компромисс надежности и доходности.
При инвестировании в бизнес нужно помнить про риски. Да, он может принести повышенную доходность, но мы знаем, что 90% бизнесов прогорают в первые 3 года. Как говорит Питер Тиль в своей книге “От нуля до единицы: Заметки о стартапах, или как построить будущее“ успех бизнеса состоит в создании чего-то уникального и неповторимого. Не думаю, что подобным может похвастаться большинство наших предпринимателей. Поэтому рекомендуется диверсифицировать свой портфель, ограничивая долю бизнеса в нем каким-то числовым показателем, например 30%.
Forex и торговля валютой, как яркие представители агрессивных инструментов, являются скорее спекуляциями, нежели инвестициями.
Читай также: Украинский IT-проект Roopor привлек €100 тысяч инвестиций
Золото и другие драгоценные металлы на сегодня являются низко доходными и мало ликвидными, поэтому не должны присутствовать в портфелях инвесторов.
Текст является личной точкой зрения автора.
В следующем блоге Михаил Миколюк расскажет о регулярных инструментах для инвестирования.