Нацбанк установил лимит в 100 000 грн для выходных p2p-переводов или «с карты на карту» в месяц. Ограничения вводятся с целью борьбы со схемными операциями из-за так называемых карт-дропов, объем которых, по оценке регулятора, составляет 200 млрд грн в год.

Об этом сообщает Forbes Украина со ссылкой на комментарий изданию замглавы НБУ Дмитрия Олейника.

Читай также: Украинские банки продолжают получать чистую прибыль – Нацбанк

Отмечается, что при этом Нацбанк добавил к анонсированным ограничениям критерии для волонтеров, чтобы они не затронули их деятельность.

«Банки уже ведут внутренние списки волонтеров, платежи в их пользу не будут учитываться в количестве исходных переводов с одной карты», – подчеркнул Дмитрий Олейник.

Кроме того, сообщается, что ограничения для физических лиц не будут применяться, если официально подтвержденные доходы клиента банка превышают 100 000 грн.  

Также, как пишет издание, согласно постановлению НБУ, банки смогут определять действительно ли физическое лицо занимается волонтерской деятельностью при условии соблюдения им одновременно, по меньшей мере, 2 критериев из 5, а именно:

  • физическое лицо зарегистрировано как волонтер;
  • проведение волонтерского собрания – типичная деятельность по счетам такого клиента;
  • пользователь карты предоставил письмо от государственного органа/военной части/благотворительного фонда о сотрудничестве по сбору средств;
  • физическое лицо предоставило информацию о суммах, сроках, целях сбора и дальнейшем использовании собранных средств;
  • информация из открытых источников (социальных сетей и Интернета) подтверждает осуществление волонтерской деятельности и цели собрания.

При этом банк может отказать в переводе более 100 000 грн в месяц, если выявит и подтвердит информацию о недобросовестной волонтерской деятельности клиента или несоответствие заявленной цели сбора средств фактическим расходам.

Издание напоминает, что Нацбанк с сентября 2023 года фиксирует аномальный рост P2P-переводов в системе, количества карточек, с которых их делают, а также средних сумм подобных платежей.  

Ранее мы писали о том, что Национальный банк Украины актуализировал ряд валютных ограничений, которые касаются волонтеров, населения и бизнеса.