Украинские банки контролируют объемы карточных операций даже между родственниками, ограничивая переводы клиентов без подтвержденных доходов суммами от 50 000 до 100 000 грн в месяц.

Об этом сообщает издание «Телеграф», передают Dengi.ua.

Какие ежемесячные лимиты установили банкиры

Система финансового мониторинга оценивает сумму, регулярность и профиль транзакций каждого клиента. Ограничения применяют в рамках риск-ориентированного подхода для борьбы с «дроп-схемами» и нелегальным транзитом теневых средств.

По данным Ассоциации украинских банков, размеры лимитов дифференцируют в зависимости от категории клиента:

  • низкий и средний риск: клиенты без подтвержденного дохода могут переводить до 100 000 грн в месяц;
  • высокий уровень риска: лимит на исходящие операции для сомнительных или непроверенных профилей снижается до 50 000 грн в месяц;
  • охват каналов: правила действуют как для прямых транзакций с карты на карту, так и для переводов по полным реквизитам IBAN;
  • собственные счета: транзакции между счетами одного клиента внутри одного банковского учреждения не учитываются в месячном пороге.

«Банковское сообщество инициировало разработку унифицированных подходов для противодействия использованию платежной инфраструктуры в неправомерных целях», — объяснил цель ограничений президент Ассоциации украинских банков Андрей Дубас.

Что происходит после превышения лимита и как его увеличить

Исчерпание установленного объема не приводит к автоматическому наложению финансовых штрафов или аннулированию счета, однако следующий платеж система может заморозить до выяснения обстоятельств.

Ключевые факторы пересмотра банковских ограничений:

  • запрос документов: если клиент систематически отправляет средства в крупных размерах, учреждение требует подтверждения источников средств (справку о зарплате, договоры купли-продажи имущества, документы о наследстве или декларированные сбережения);
  • снятие барьеров: лимиты не действуют на граждан с «белыми» легальными доходами, заблаговременно предоставивших соответствующую отчетность финансовому учреждению;
  • индивидуальный пересмотр: после верификации документов банк устанавливает персональный лимит, соответствующий размеру подтвержденного заработка клиента;
  • отмена регуляторного порога: Национальный банк Украины еще в апреле 2025 года отказался от продления жесткого централизованного лимита в 150 000 грн в месяц, передав регулирование напрямую банковскому сектору через совместный Меморандум.