Изобретательность украинских компаний раскрывается с ужесточением ограничений от государства. Выяснилось, что украинцы нашли способ обходить валютные ограничения Нацбанка.
Об этом пишет «Экономическая правда».
Читай также: Вводятся новые ограничения для банковских переводов для физлиц и ФЛП: как они будут работать
Отмечается, что за последние несколько лет в Украине образовался рынок разнообразных схем, с помощью которых люди и компании обходят запреты НБУ. Пожалуй, самый распространенный способ сделать это - с помощью криптовалюты. Однако он подойдет далеко не каждому.
Сообщается, что в поле зрения НБУ попала "схема", в которой замешаны три крупных игрока рынка ценных бумаг Украины. Так в начале декабря 2024 года Национальный банк разослал всем украинским банкам письмо (с копией ознакомилась ЭП), в котором описал то, что он считает "схемой по обходу валютных ограничений". Письмо касается трех инвестиционных компаний: ООО "Доминанта Трейд", ООО "Универ Капитал" и ООО "Инвестиционный капитал Украина" (группа ICU).
«Как работает схема? Клиенты инвестиционных компаний покупают облигации правительства США (так называемые трежерис), у которых вскоре наступит дата погашения. Поскольку индивидуальными решениями Нацкомиссии по ценным бумагам и фондовому рынку (НКЦБФР) эти ценные бумаги допускают к торговле на украинском рынке, то их покупка происходит за гривну. Когда трежерис оказываются на счете клиента в Украине, он дает компании распоряжение перевести эти облигации на счет в ценных бумагах в иностранном депозитарии (учреждение, которое ведет учет прав на ценные бумаги). Когда же наступает дата погашения, клиент получает валютные средства от американского правительства на свой банковский счет уже за рубежом», - разъясняет издание.
В итоге получается, что юридическое или физическое лицо с помощью инвестиционных компаний и американских облигаций конвертирует свои гривневые средства, которые находятся в Украине, в валюту за рубежом. При этом, по информации, которую приводит Нацбанк, большинство средств от погашения американских облигаций обратно в Украину не возвращаются.
Как отмечает ЭП, в письме регулятор "рекомендует банкам усилить внимание" к операциям инвестиционных компаний, а также "обеспечить осуществление надлежащего мониторинга финансовых операций и деятельности таких клиентов". В то же время приобрести американские облигации и вывести их за рубеж можно не только при посредничестве трех инвестиционных компаний, упомянутых в письме НБУ. Такие услуги предоставляют и другие украинские брокеры. Однако именно на эти три компании приходится наибольшая доля таких операций.
«Так, собеседники ЭП на фондовом рынке отмечают, что в сентябре 2024 года объемы торговли иностранными облигациями в Украине превысили объемы сделок с украинскими облигациями за рубежом. За тот месяц они выросли почти втрое - до 27,6 млрд грн (в эквиваленте по курсу НБУ)», - сообщает издание.
Как выяснилось, со слов в одной из инвестиционных компаний, которую НБУ подозревает в обходе валютных ограничений, использование американских трежерис для вывода капитала из Украины - не дешевое удовольствие. Эти ценные бумаги нужно сначала завести на украинский рынок и допустить к торгам, на что может потребоваться несколько дней. Далее они торгуются на отечественных фондовых биржах по повышенному курсу, ведь продавцы закладывают в цену определенную премию. Не стоит забывать и о комиссиях, которые клиенты должны оплатить брокеру за покупку и перевод американских облигаций за границу.
«Окончательная цена вывода средств с помощью облигаций американского правительства может составлять 5-10% от суммы. Поэтому такие операции, как правило, используют только крупные клиенты, которым важно, чтобы выведенный капитал имел легальное происхождение и мог пройти финансовый мониторинг иностранных банков» - пишет ЭП.
Также, в свою защиту инвесткомпании отмечают, что проводят легальную деятельность в соответствии с действующим законодательством и никаких ограничений не нарушают. Более того, они подчеркнули, что не могут не перевести трежерис за границу по требованию клиента, поскольку такой отказ приведет к потере ими лицензий.
Однако, как пишет издание, до конца 2024 года НКЦБФР может запретить переводить иностранные ценные бумаги со счетов в Украине за границу. На таком решении якобы настаивает МВФ, который до конца декабря должен выделить очередной транш финансирования.
Ранее мы писали о том, что Национальный банк Украины внес смягчающие изменения в действующие валютные ограничения, которые вступили в силу с 20 ноября 2024 года.