Согласно п. 1.5 постановления правления НБУ от 29.12.2007 года № 496 (зарегистрировано Минюстом 1 августа 2008 года, № 74/14765), чтобы получить перевод, в банк надо предоставить заявление на выдачу наличных или документ, установленный соответствующей платежной системой на получение перевода, а также паспорт (или документ, заменяющий его). Получается, что ведомственный нормативный акт не предусматривает обязательного наличия в паспорте отметки о регистрации места жительства физлица. В связи с этим в банке не могут отказать в выдаче перевода, если отсутствует соответствующий штамп в паспорте.
Однако в связи с введением новых правил проведения денежных переводов во многих коммерческих банках, еще не разобравшись до конца в новых требованиях, могут настаивать на наличии прописки у получателя, особенно если речь идет о переводе на крупную сумму и в валюте. Ведь валютный перевод, поступивший из-за границы в сумме, которая равна или превышает в эквиваленте 150 тыс. грн. в месяц, выплачивается в гривнах и зачисляется на текущий счет получателя. Чтобы получить его, клиенту необходимо открыть счет в банке, либо воспользоваться тем, который у него уже есть. А согласно п. 2.1. Инструкции о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и инвалюте (утвержденной постановлением правления НБУ от 12.11.2003 г. № 492), банкам запрещено открывать и вести анонимные счета. Они обязуются с помощью официальных документов или их копий установить Ф. И. О. собственника счета, дату его рождения, паспортные данные, идентификационный код, а также информацию о месте его проживания или пребывания. Некоторые банки могут потребовать отметку в паспорте о месте регистрации физлица. Но такого требования в ведомственных нормативных актах нет. Ведь в вышеуказанной инструкции речь идет не о месте регистрации, а о месте проживания, а они не всегда совпадают.
Старший партнер адвокатской фирмы «ADVICE» Виталий Кулаков