Нацбанк встановив ліміт у 100 000 грн для вихідних p2p-переказів або «з картки на картку» на місяць. Обмеження запроваджуються з метою боротьби зі схемними операціями через так звані карт-дропи, обсяг яких, за оцінкою регулятора, становить 200 млрд грн на рік.
Про це повідомляє Forbes Україна з посиланням на коментар виданню заступника голови НБУ Дмитра Олійника.
Зазначається, що при цьому Нацбанк додав до анонсованих обмежень критерії для волонтерів, щоб вони не торкнулися їхньої діяльності.
«Банки вже ведуть внутрішні списки волонтерів, платежі на їх користь не враховуватимуться у кількості вихідних переказів з однієї картки», – наголосив Дмитро Олійник.
Крім того, повідомляється, що обмеження для фізичних осіб не будуть застосовуватись, якщо офіційно підтверджені доходи клієнта банку перевищують 100 000 грн.
Також, як пише видання, згідно з постановою НБУ, банки зможуть визначати чи справді фізична особа займається волонтерською діяльністю за умови дотримання ним одночасно щонайменше 2 критеріїв з 5, а саме:
- фізична особа зареєстрована як волонтер;
- проведення волонтерських зборів – типова діяльність за рахунками такого клієнта;
- користувач картки надав листа від державного органу/військової частини/благодійного фонду про співробітництво зі збору коштів;
- фізична особа надала інформацію про суми, строки, цілі збору та подальше використання зібраних коштів;
- інформація з відкритих джерел (соціальних мереж та Інтернету) підтверджує здійснення волонтерської діяльності та мети зборів.
При цьому банк може відмовити у переказі понад 100 000 грн на місяць, якщо виявить та підтвердить інформацію про недобросовісну волонтерську діяльність клієнта або невідповідність заявленої мети збору коштів фактичним витратам.
Видання нагадує, що Нацбанк з вересня 2023 року фіксує аномальне зростання P2P-переказів у системі, кількості карток, з яких їх роблять, а також середніх сум подібних платежів.
Раніше ми писали про те, що Національний банк України актуалізував низку валютних обмежень, що стосуються волонтерів, населення та бізнесу.
