Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку (НКЦПФР) назвала п'ять основних ознак фінансової піраміди. Про це повідомляють Dengi.ua.
Зазначається, що комісія затвердила відповідну постанову "Про визначення та оприлюднення орієнтовного невичерпного переліку ознак створення, функціонування та/або просування фінансової піраміди" від 19 грудня 2025 року №10/21/3423/К01.
Повідомляється, що ознаки розроблено відповідно до Директиви Європейського Парламенту та Ради 2005/29/ЄС від 11 травня 2005 р. про недобросовісну комерційну практику між підприємствами та споживачами на внутрішньому ринку.
При цьому метою постанови є надання чітких орієнтирів для виявлення фінансових пірамід задля захисту інвесторів та споживачів від шахрайських схем та недобросовісної практики на ринках капіталу.
Так до 5 ознак створення, функціонування та/або просування фінансової піраміди належать:
- Вступний платіж.
Обов'язковою умовою приєднання або участі є внесок у формі коштів, віртуальних активів або інших платіжних засобів, що може оформлюватися як "інвестиція" або придбання продукту без реальної економічної цінності.
- Винагорода за факт участі.
Обіцяється винагорода у формі коштів, віртуальних активів або інших платіжних засобів не за реальну діяльність, а за факт участі або внесення коштів у проєкт (схему).
- Джерело винагород - вступні внески нових учасників.
Виплати вже залученим учасникам здійснюються переважно грошовими коштами, внесеними новими учасниками.
- Відсутність справжньої діяльності.
Винагороди не формуються за рахунок реальних продажів товарів або надання послуг у межах господарської діяльності.
- Зв'язок між вкладами нових учасників і винагородами вже залучених.
Виплати учасникам залежать від залучення нових учасників і здійснюються не з прибутку реального бізнесу, а за рахунок їхніх внесків.
У комісії також закликали українців бути обачними, перевіряти інформацію про інвестиційні пропозиції та користуватися тільки перевіреними джерелами, щоб не потрапити на гачок шахраїв.
Як повідомляли Dengi.ua, НКЦПФР додала до переліку три нових SCAM-проєкти.
Dengi.ua також писали про те, що в Україні шахраї імітують держпослуги, щоб виманити гроші у громадян.
