Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку (НКЦБФР) назвала пять основных признаков финансовой пирамиды. Об этом сообщают Dengi.ua.
Отмечается, что комиссия утвердила соответствующее постановление «Об определении и обнародовании ориентировочного неисчерпаемого перечня признаков создания, функционирования и/или продвижения финансовой пирамиды» от 19 декабря 2025 №10/21/3423/К01.
Сообщается, что признаки разработаны в соответствии с Директивой Европейского Парламента и Совета 2005/29/ЕС от 11 мая 2005 г. о недобросовестной коммерческой практике между предприятиями и потребителями на внутреннем рынке.
При этом целью постановления является предоставление четких ориентиров для выявления финансовых пирамид для защиты инвесторов и потребителей от мошеннических схем и недобросовестной практики на рынках капитала.
Так к 5 признакам создания, функционирования и/или продвижения финансовой пирамиды относятся:
- Вступительный платеж.
Обязательным условием присоединения или участия является вклад в форме средств, виртуальных активов или других платежных средств, который может оформляться как «инвестиция» или приобретение продукта без реальной экономической ценности.
- Вознаграждение за факт участия.
Обещается вознаграждение в форме средств, виртуальных активов или других платежных средств не за реальную деятельность, а за факт участия или внесения средств в проект (схему).
- Источник вознаграждений – вступительные взносы новых участников.
Выплаты уже привлеченным участникам осуществляются преимущественно денежными средствами, внесенными новыми участниками.
- Отсутствие настоящей деятельности.
Вознаграждения не формируются за счет реальных продаж товаров или предоставления услуг в пределах хозяйственной деятельности.
- Связь между вкладами новых участников и вознаграждениями уже привлеченных.
Выплаты участникам зависят от привлечения новых участников и производятся не по прибыли реального бизнеса, а за счет их взносов.
В комиссии также призывали украинцев быть осмотрительными, проверять информацию об инвестиционных предложениях и пользоваться только проверенными источниками, чтобы не попасть на крючок мошенников.
Как сообщали Dengi.ua, НКЦБФР добавила в перечень три новых SCAM-проекта.
Dengi.ua также писали о том, что в Украине мошенники имитируют госуслуги, чтобы выманить деньги у граждан.
