З 1 червня 2025 року в Україні набудуть чинності нові обмеження на карткові перекази, передбачені меморандумом "Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських послуг", укладеним у грудні 2024 року. Про це пишуть Dengi.ua з посиланням на Finance.ua.
Меморандум передбачає поступове посилення обмежень на проведення вихідних переказів.
Так, згідно з новими правилами з 1 червня місячний ліміт на перекази для клієнтів, віднесених банками до категорій "середнього" і "низького" ризику, буде зменшено з 150 тис. до 100 тис. гривень.
Для клієнтів із "високим" рівнем ризику обмеження залишаться колишніми - 50 тис. гривень на місяць.
Щоб отримати можливість здійснювати перекази на суми, що перевищують встановлені ліміти, клієнту потрібно буде надати документи, що підтверджують походження і розмір доходів. Банки зможуть скасовувати ліміти або встановлювати індивідуальні залежно від наданих даних і рівня надходжень на рахунки.
На кого не поширяться обмеження
Важливо зазначити, що нововведення не торкнуться клієнтів із підтвердженими джерелами доходів, зокрема зарплатних клієнтів, волонтерів, благодійних організацій, а також не стосуватимуться випадків переказів між власними рахунками одного клієнта всередині одного банку.
Для підтвердження доходів допускаються такі документи, як довідки ОК5 і ОК7, податкові декларації, зарплатні відомості, дані про надходження від державних органів, офіційно підтверджені доходи членів сім'ї, а також документи, що свідчать про волонтерську діяльність.
Раніше ми писали, що Національний банк України ухвалив рішення не продовжувати дію регуляторних обмежень у розмірі 150 000 грн на місяць для вихідних переказів, також відомих як P2P, C2С, за всіма рахунками клієнтів-фізичних осіб, відкритих в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб.
