С 1 июня 2025 года в Украине вступят в силу новые ограничения на карточные переводы, предусмотренные меморандумом "Об обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских услуг", заключенным в декабре 2024 года. Об этом пишут Dengi.ua со ссылкой на Finance.ua.
Меморандум предусматривает постепенное усиление ограничений на проведение исходящих переводов.
Так, согласно новым правилам с 1 июня месячный лимит на переводы для клиентов, отнесенных банками к категориям "среднего" и "низкого" риска, будет уменьшен с 150 тыс. до 100 тыс. гривен.
Для клиентов с "высоким" уровнем риска ограничения останутся прежними - 50 тыс. гривен в месяц.
Чтобы получить возможность совершать переводы на суммы, превышающие установленные лимиты, клиенту потребуется предоставить документы, подтверждающие происхождение и размер доходов. Банки смогут отменять лимиты или устанавливать индивидуальные в зависимости от предоставленных данных и уровня поступлений на счета.
На кого не распространятся ограничения
Важно отметить, что нововведения не затронут клиентов с подтвержденными источниками доходов, в частности зарплатных клиентов, волонтеров, благотворительные организации, а также не будут касаться случаев переводов между собственными счетами одного клиента внутри одного банка.
В качестве подтверждения доходов допускаются такие документы, как справки ОК5 и ОК7, налоговые декларации, зарплатные ведомости, данные о поступлениях от государственных органов, официально подтвержденные доходы членов семьи, а также документы, свидетельствующие о волонтерской деятельности.
Ранее мы писали, что Национальный банк Украины принял решение не продлевать действие регуляторных ограничений в размере 150 000 грн в месяц для исходных переводов, также известных как P2P, C2С, по всем счетам клиентов-физических лиц, открытых в одном банке, на счета других физических лиц.
