Кабінет Міністрів схвалив пакет проєктів змін до деяких законодавчих актів щодо приєднання України до Єдиної зони платежів у євро (SEPA). Про це повідомили Dengi.ua з посиланням на пресслужбу Міністерства фінансів.
Зазначається, що це стратегічний крок до інтеграції в європейський фінансовий простір, яким вже користуються понад 500 млн людей та бізнес у 42 країнах Європи.
"Законопроєкти спрямовані на приведення українського законодавства у сфері запобігання відмиванню доходів і фінансуванню тероризму у відповідність до стандартів ЄС та FATF, що є невід'ємною складовою виконання зобов'язань України в рамках євроінтеграційного процесу", - йдеться в повідомленні.
Українці та бізнес отримають можливість здійснювати міжнародні перекази в євро швидко, без зайвих комісій та за єдиними правилами для всіх країн-учасниць SEPA.
Ключові зміни, передбачені законопроєктами:
- Створення Реєстру рахунків та індивідуальних банківських сейфів фізичних осіб, що адмініструватиметься Мінфіном, міститиме лише IBAN, ПІБ власника та назву банку. Залишки коштів, рухи по рахунках, вміст сейфів чи дата відкриття/закриття не включаються.
- Збереження банківської таємниці. Реєстр містить лише 1/13 повного обсягу інформації, визначеної статтею 60 ЗУ "Про банки і банківську діяльність".
- Доступ до реєстру матимуть лише уповноважені державні органи (Держфінмоніторинг, АРМА, НАЗК, органи прокуратури України, НАБУ, БЕБ, ДБР, Національна поліція України, СБУ) через захищені канали в межах розслідування серйозних злочинів.
- Реєстр кінцевих бенефіціарних власників трастів або інших подібних правових утворень, що адмініструватиметься Мінфіном, запроваджується для прозорості фінансових потоків.
- Удосконалення процедури верифікації кінцевих бенефіціарних власників юридичних осіб, нові механізми та санкції відповідно до стандартів AML/CFT.
- Додатковий захист викривачів у сфері фінансового моніторигу та розширення суб'єктів первинного фінансового моніторингу для кращого контролю незаконних фінансових операцій.
- Посилення контролю за прозорістю та доброчесністю власників фінансових установ.
За підрахунками Міністерства фінансів, Україна зекономить 70-100 млн євро щороку на міжнародних переказах. Для 120 тис. українських малих та середніх підприємств, які регулярно експортують до ЄС, річна економія складе близько 4 тис. євро на одну компанію.
Законодавчі зміни після їх ухвалення парламентом забезпечать:
- менші банківські комісії, швидші транскордонні платежі, підвищення прозорості фінансової системи та зниження корупційних ризиків;
- новий імпульс для інтеграції до європейського фінансового простору та доступу до макрофінансової допомоги ЄС;
- зниження транзакційних витрат і стимул для експорту ІТ-послуг, що додасть до 0,3% ВВП за паритетом купівельної спроможності в перший рік після запуску SEPA переказів.
Раніше ми писали, що 2024 року Національний банк планує ініціювати процес приєднання України до Єдиної зони платежів у євро (SEPA).
Нагадаємо, Національний банк України в рамках впровадження відкритого банкінгу затвердив Положення про відкритий банкінг в Україні.
