Позвонил мне вчера давний клиент,находящийся в поиске финансирования для своего инвестиционного проекта.Достаточно серьезный проект, стоимостью около 20 миллионов долларов, покоторому наша компания не так давно проводила предынвестиционные исследования иразрабатывала бизнес-план.
А звонил он по такому вопросу. Обратились к немуна днях из какой-то компании, и невнятно представившись, предложилифинансирование.
Все, что было понято клиентом из телефонногоразговора, это то, что, компания действует по поручению какого томеждународного банковского синдиката и финансирует проекты различной отраслевойнаправленности на территории Украины. Также, мол, представляет британскуюфинансовую компанию, в которую входят 5 американских банков и 2 страховыекомпании, оборот по сделкам которых составляет более 100 млрд. долларов.
Договорились они организовать личную встречу. Ну,а поскольку я выступаю в качестве проектного эксперта и сопровождаю его на всехстадиях, то и мое присутствие на переговорах с инвесторами обязательно.
Кое-что, правда, насторожило. Прежде всего, отакой компании слышать ранее не приходилось, а в качестве контактных данныхостался только номер мобильного телефона. Да и вообще, собственно говоря, унормальных людей подобным встречам предшествует определенная деловая переписка,изучение предоставленной информации, какой то первичный due diligence,отраслевая экспертиза.
Ну что ж. Google,как говорится, в помощь. Понадобилось 10 секунд для того, что бы обнаружить,что номер телефона, с которого звонили, фигурирует в нескольких вакансиях.Дальше – проще. Увидев там же E-mail и стационарные телефоны, осталось тольконайти название компании, корпоративные сайты и иную информацию по теме.
Что нашлось сразу же?
Прежде всего, множество негативных откликов бывшихсотрудников этой шараги и огромная по объему обсуждения тема на одном из финансовыхфорумов.
Еще 10 минут ушло на то, что бы выяснить по WHOIS, что сайт (кстати, «сляпанный на коленке») якобыанглийской компании зарегистрирован на украинском хостинге, а доменное имяпринадлежит физическому лицу.
На странице «Клиенты и партнеры» внушительныйсписок банков. По очереди ввожу каждый в поисковик – такие банки не существуютв природе.
Физического офиса в Лондоне у них нет. Этодействительно адрес британской компании, но предоставляющей платные услугипочтового ящика и абонентское обслуживание виртуального офиса.
И уже ради спортивного интереса, зная названияукраинских компаний, из реестра ИРЦ вытащил их регистрационные данные, аполучив ФИО учредителей, выяснил, что за всем этим стоят всего лишь два молодыхчеловека 1985-го года рождения.
Схема развода проста как валенок иприменяется повсеместно:
-Договор на выполнение услуг
-Заполнение инвестиционной заявки и оплата USD 300за ее рассмотрение и якобы пересылку в Лондон;
-Актвыполненных работ
-Получение «положительного ответа» (сами же иотвечают)
-Заказ и депонирование камбио (векселей,по-нашему)
-Оплата за камбио – USD 1500
-Актвыполненных работ
-Выбор платежного агента и открытие счета - USD500
-Актвыполненных работ
-Проведение аудита – USD 5000 (Не PWC и KPMG, аникому не известный ЧП Иванов)
-Актвыполненных работ
Оценка, бизнес-план, юридическоезаключение, согласование условий и выпуск долговых обязательств, страхование,сертификация риска, оформление договоров, подписание дополнительных условий ипрочее.
Между каждым из пунктов – подписание Актаприема-передачи выполненных работ по договору.
Когда вы потратите 50- 70 000 вечнозеленых денег, адело вроде как бы подойдет к завершающему этапу и первой трансакции, они начнутразводить руками, предлагать вам самостоятельно звонить в лондонский офис иначнут по возможности от вас прятаться. Напоминаю – когда вы будете звонить полондонским номерам, разговаривать с вами будут из Киева. Со славянскимакцентом, который вы будете принимать за уэльский диалект.
Следует помнить, грамотно составленные договора навыполнение услуг и подписанные акты приема-передачи работ по договору – ихюридическая защита.
И защита у них достаточно грамотная. Договорасоставлены таким образом, что вы не имеете возможности перейти к следующемуэтапу, не оплатив предыдущий и не подписав акт о том, что всем довольны.Жаловаться и судиться не с кем. Все делается по доброй воле и в здравом уме.
Уж не знаю, что у этих деятелей за процедуракамбио, но тратты в пользу третьих лиц настораживают. Как и то, что ихоформление проводится на ранних стадиях до момента возникновения задолженности.
Вообще, в международном вексельном правесуществует множество синонимов и возможных коллизий.
Очень мягко говоря, не рекомендую подписыватьподобные документы до фактического финансирования.
За все в этом мире надо платить. И за получениеопыта тоже. Даже такого. Попытаюсь немного сэкономить вам денег.
Не позволяйте себя кидать.
Для того, что бы определить, с кем вы имеете дело,в 90% случаев вам не нужен частный сыщик.
Вы можете справиться сами не менее эффективно.
Что необходимо знать, прежде всего.
Надо знать, что большинству инвестиционныхпосредников не интересно зарабатывать на результате. Они зарабатывают напроцессе.
То есть. Если оплату по результату должен был быоплачивать инвестор (чего он делать не будет по определению), то оплатупроцесса оплачивает соискатель (меньше опыта, больше наивности)
Самое важное определение. Если у Васзапрашивают деньги до начала финансирования – это явный развод.
Кстати, не стоит путать с реальным объемом работ,вроде предынвестиционных исследований и бизнес планирования. К примеру, BFMGroup. Никогда, и ни при каких условиях никому ничего не обещаем. Что мыделаем? Оценка смет, взяток, себестоимости, постоянных издержек. Строительство.Инжиниринг. Маркетинговое планирование. Затем составляем бизнес-план. Потом –сопровождение. Причем – отвечаем головой. И это не реклама.
Мы могли бы зарабатывать в двадцать раз больше,занимаясь тем, чем занимаются все эти аферисты.
Мы этого не делаем. А я, как собственник, искреннесчитаю, что доброе имя стоит дороже любых денег на свете. Точка.
Так вот, о деньгах.
На что все-таки следует обратить внимание передтем, как заплатить первый платеж внешне крутому представителю инвестора?
- разведка наличия в интернете. Как нынчеговорят: «если тебя нет в интернете – ты не существуешь». Должно интересоватьвсе. Для этого в том же Google вводите название, телефоны, е-мейлы, фамилии иимена руководителей. Пользуйтесь расширенным поиском и вводите данные, заключивих в скобочки. Анализируйте любую найденную информацию. Если в процессенаходите еще какие то контактные данные, – ищите и по ним. То же самоеповторить в Yandex. У этих поисковиков разные алгоритмы поиска. Поэтомунекоторые ресурсы, забаненные гуглом, могут найтись в яндексе. И наоборот.
- Предложение БЕЗЗАЛОГОВОГО финансирования по 5-10%годовых в валюте, но при этом рассказывают о пересчете внациональную валюту по курсу ЦБ/НБУ. С математикой аферисты могут быть не владах, а о марже между существующими депозитными и кредитными ставками онимогут не догадываться. Ограничения в беззалоговом кредитовании уполномоченнымбанком так же часто выпадают из сферы компетенций посредников.
- Жестко интересуйтесь профинансированными и реализованнымипроектами. Требуйте контактные данные руководителей этих проектов.Проверяйте эти контакты в интернете.
При попытках скрыть информацию – разворачивайтесьи уходите.
- обращайте пристальное внимание на стиль переписки иманеру общения ваших оппонентов. Чрезмерноеобилие англоязычных «корпоративизмов» свидетельствует о том, что перед вами неинвесторы, а понтующиеся молодые дилетанты. Игнорирование основделопроизводства и этики переписки свидетельствует о том же.
- общайтесь и назначайте встречу только сруководителями. Негоже вам, директору проекта, обсуждать нюансыинвестирования в строительство завода с 20-тилетней девочкой, не знающейэлементарных банковских операций и юридической терминологии.
- чувствуйте собеседников. Если неумеете читать между строк, просчитывать напряжение и вазомоторику, ловитьнедоговорки или запинания, паузы на неудобных вопросах – отправляйтесь жить еще10 лет, а затем снова возвращайтесь.
- обращайте внимание на то, какой пакет документов свас требуют. Существуют единые правила и одинаковые финансовыезаконы. Кредитору / инвестору всегда нужна исчерпывающая информация о заемщикеи о его бизнесе. Требуется описание проекта, качественное маркетинговоеисследование, финансовый план бизнеса. Вместе все это называется бизнес-планом.
Если на что-то из указанного внимания не обращают– вас разводят.
- обсуждая проект, следите за реакцией и проявлениеминтереса к деталям проекта. Ни один специалист никогда не забудет о юридическойсоставляющей или налоговых выплатах.
Если вы в теме всех аспектов своего бизнеса -имеете возможность провести своеобразный тест, якобы забыв о чем-то глобальном.Если вас не поправят – жмите руку и прощайтесь. Больше вам с этими людьми не попути.
Продолжение следует.
Андрей Стадник
Рост Цен В Украине подорожал главный овощ для борща: почем отпускают килограмм
Сегодня, 12:25
