1. Банк скрывает информацию о реальных владельцах.
  2. В данных об акционерах – совершенно непонятные конторы и физлица.
  3. Банк был создан «вчера», но реклама его депозитов – на каждом бигборде города.
  4. Ставки по депозитам физлиц в гривне – выше более чем на четыре процентных пункта, чем в банках первой десятки по активам (классификация НБУ).
  5. У банка отсутствует колл-центр, а телефоны отделений молчат.
  6. В отчетности банка (публикуется на его сайте, а также на сайте НБУ) – самая значимая цифра – это средства физлиц.
  7. Банк выдает потребительские кредиты «всем подряд».
  8. Банк практически не обслуживает бизнес, кроме собственных акционеров и связанных компаний.
  9. Реклама банка всегда связана только с депозитами.
  10. Слишком высоко отношение объема привлеченных депозитов к собственному капиталу банка.
  11. У банка практически нет партнеров – иностранных и украинских банков, также нет совместных проектов с Всемирным банком и ЕБРР.
  12. Банк не является членом Фонда гарантирования вкладов физлиц.
  13. Банк не обновляет рейтинги (Standard & Poor's , Moody’s).
  14. НБУ оштрафовал либо приостановил действие лицензии банка.
  15. Банк не является членом международных платежных систем Visa и MasterCard.
  16. Банк не предлагает физлицам никаких продуктов, кроме депозитов.

 

Показатели банков, имена их акционеров читайте в Рейтинге надежности банков-2014 журнала "Деньги"

Важно:

Чем больше пунктов одновременно характерно для конкретного банка, тем выше риски для вкладчика. Наличие более четырех пунктов – сигнал тревоги.