В медиа начала распространяться информация о том, что банки якобы штрафуют своих клиентов за нарушения по вопросам финансового мониторинга и взимают в свою пользу 20% от суммы средств, хранящихся клиентами на их банковских счетах. Однако Национальный банк Украины опроверг это.
Читай также: Рада изменила правила финмониторинга на период войны
Как пояснили в НБУ, законодательство по вопросам финансового мониторинга не предусматривает применение банками каких-либо финансовых наказаний к нарушителям правил финансового мониторинга и взыскание за это "штрафа".
"То есть банки не имеют права применять к гражданам штрафные санкции из-за нарушений в сфере финансового мониторинга", - говорится в сообщении.
Читай также: Без вопросов у финмониторинга: как правильно снимать деньги с банковской карты ФЛП
При этом закон о финансовом мониторинге предусматривает обязанность и право банка разорвать деловые отношения с клиентом и прекратить его обслуживание, в том числе закрыть счет клиента в определенных законодательством случаях.
Отмечается, что в этом случае банк возвращает средства клиенту наличными или путем перечисления на другой счет по указанным реквизитам. Банк может брать стандартную обычную комиссию за проведение такой платежной операции.
Читай также: 150 тысяч грн в месяц: НБУ устанавливает лимит на сумму переводов с карты на карту
Национальный банк со своей стороны также не применяет никаких штрафных санкций к гражданам за нарушения. Все меры влияния регулятора, в том числе в сфере финансового мониторинга, касаются исключительно финансовых учреждений.
Ранее мы писали, что в мае 2024 года Национальный банк Украины применил к трем банкам и одному небанковскому финансовому учреждению меры влияния за нарушения в сфере финмониторинга.