"Недостаточный объем ликвидных средств, невыполнение платежей клиентов и систематическое искажение финансовой отчетности создавали угрозы для вкладчиков и кредиторов банка "Контракт", – поясняет Нацбанк свое решение.
Регулятор указывает, что в сентябре этого года получил ряд жалоб от юридических лиц о непрохождении платежей в банке и ввел в него куратора для более детального изучения ситуации, который подтвердил наличие значительного объема непроведенных клиентских платежей и сокрытие этой информации.
"Кроме того, была обнаружена недостача более 12 млн грн в кассе... Также с целью улучшения финансового результата банк использовал фиктивные операции с ценными бумагами, что фактически является искажением финансовой отчетности", – отмечается в сообщении НБУ.
Согласно ему, была начата продажа имущества банка третьим лицам без фактического поступления денежных средств, в частности, с отсрочкой платежей, за счет перепродажи ценных бумаг.
Регулятор подчеркивает, что с момента назначения куратора ни менеджмент, ни владелец банка не обратились в Национальный банк по поводу планов финансового оздоровления, хотя в таких условиях функционирование банка было невозможным без поддержки владельца.
Банк "Контракт" (ранее - ОАО "АКБ "Антарес") основан в 1993 году. По данным банка, на 1 апреля 2015 года его крупнейшими акционерами являются ООО "Бимен" (21%), ООО "Фьючерс" (49,77%) и ООО "Форма-К" (23,95%).
Согласно данным Нацбанка Украины, на 1 июля 2015 года по размеру общих активов (740,1 млн грн) банк "Контракт" занимал 82-е место среди 127 действующих банков. Его обязательства перед физическими лицами на эту дату составляли 267,6 млн грн, в том числе в инвалюте – 209,9 млн грн, перед юрлицами – 264,6 млн грн.
На начало июня 2015 года Eco World Logistic (Великобритания) временно держала 100% акций EM&M Holding (Cyprus) Ltd в качестве эскроу-агента до момента получения в НБУ разрешения на существенное участие и приобретение акций банка гражданином Израиля Йехиамом Ависсаром опосредованно через компанию S.I. Finance AG (Швейцария) у гражданина США Дэвида Халперта.
По материалам "Интерфакс-Украина"
