«Полностью избежать идентификации при покупке валюты невозможно. Однако, возможно не светить место жительства», - говорит управляющий партнер ЮК «Алексеев, Боярчуков и партнеры» Сергей Боярчуков.
Постановление НБУ от 11.08.2011г. № 278, вступившее в силу 23 сентября этого года, предусматривает обязательное предъявления паспорта только в случае осуществления валютно-обменной операции в течение одного дня в одном банке на сумму более 50 тысяч гривен. Если же сумма валютно-обменной операции составляет менее 50 тысяч гривен, уполномоченному работнику банка нужно документально подтвердить только фамилию, имя и отчество, предъявив при этом любой удостоверяющий личность документ, который не имеет информацию о прописке.
«Действующее законодательство предусматривает целый ряд таких удостоверяющих личность документов. Это может быть: удостоверение госслужащего, пенсионное удостоверение, студенческий билет, удостоверение участника войны, народного депутата, моряка, рыбака, водительское удостоверение и так далее», - говорит юрист.
При этом, сотрудник банка не должен снимать копии со страниц паспорта при обмене суммы менее 50 тыс. грн. (эквивалент в валюте). Если же в банке на этом настаивают, стоит пойти в другой банк.
Кстати, если паспорта по какой-то причине сейчас нет на руках, можно обратиться в ЖЭК за формой №3, которая подтверждает место жительства гражданина. Тогда, например, международный паспорт или другое удостоверение вместе с Формой №3 могут составить альтернативу обычному паспорту.
«Хотя все будет зависеть и от банка – насколько он гибко будет подходить к проблемам клиентов. Таким образом, если необходимо приобрести валюту без предоставления «лишней» информации в объемах больших, нежели на 50 тыс. грн., придется покупать валюту частями в разных банках, поскольку на сегодняшний день в Украине нет единой национальной банковской мониторинговой системы и проследить сколько один человек купил валюты невозможно», - объясняет Сергей Боярчуков.
