Национальный банк разместил на своем сайте официальное разъяснение, в котором сказано, как именно будут проводиться операции по купле-продаже валюты в банках в связи с изменениями, которые внесены постановлением Центробанка от 11.08.2011 № 278.
Итак, с 23 сентября 2011 физлица смогут обменять в одном банке в течение дня валюту на сумму до 150 тыс.грн., а не 80 тыс.грн., как это осуществлялось ранее. А для обеспечения контроля за соблюдением этого лимита, банки обязаны будут вносить личные данные клиента в систему банковского учета. При осуществлении обменной операции на сумму до 50 тыс.грн. в финансовой документации банка будет указываться резидентность клиента, а также его ФИО. При этом нужно предъявить паспорт, или любой другой документ, удостоверяющий личность (например, водительские права).
С целью минимизации рисков операций с наличными на сумму от 50 тыс.грн. до 150 тыс.грн. будет осуществляться полная идентификация физического лица в соответствии с законодательством Украины о предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. То есть, в квитанции будут указываться серия и номер паспорта, дата выдачи и орган, его выдавший, место жительства (регистрации), а также регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика (при наличии).
Кроме того, 21 сентября НБУ также обнародовал письмо № 28-211/3760-11058, в котором регулятор требует от банков и пунктов обмена валюты делать копии документов лиц, осуществляющих любые валютообменные операции (как в эквиваленте до 50 тыс.грн., так и более этого лимита), и обязательно сохранять их вместе с кассовой документацией.
Также Нацбанк подчеркивает, что обменный курс должен быть единым для операций как в кассах банков, так через пункты обмена и банкоматы (с их помощью физлица теперь тоже смогут менять валюту), и подчеркивает, что установление комиссии по таким операциям запрещено.
Напомним, что Национальный банк постановлением N278 увеличил лимиты проведения валютообменных операций. Допустимая сумма продажи валюты через кассу банка одному лицу за один день повышена с 80 тыс. до 150 тыс. грн. (в эквиваленте). А сумма обмена валюты, при которой клиент должен подтвердить свою личность паспортом, возросла с 15 тыс. до 50 тыс. грн.
По материалам dengi.ua
