Незадолго до признания неплатежеспособным ПАО “Банк “Национальные инвестиции“ его работающий кредитный портфель был отчужден без поступления средств на счета. Об это сообщает пресс-служба Фонда гарантирования вкладов физических лиц.
Читай также: Во Всемирном банке рассказали о мошеннических схемах украинских банков
Как рассказали в Фонде, банк заключил договоры уступки прав требования по кредитам на общую сумму 1,4 млрд гривен в пользу ряда факторинговых компаний. При этом средства на корреспондентские счета банка на оплату этих договоров не поступали. Таким образом, банк потерял активы, которые формировали денежный поток, и ликвидное обеспечение по кредитам.
После введение в банк временно администрации, было выявлено, что оплата договоров уступки прав требования по кредитам была зачтена следующим образом. Покупатели, факторинговые компании ООО “Фактор-комфорт“ и ООО “Фактор стандарт“ заранее открыли в банке счета, на которые “по рекомендации“ руководителей банка вкладчики и другие кредиторы перечисляли свои средства на условиях займа. Ссылаясь на неизбежную неплатежеспособность банка, его руководители убеждали кредиторов соглашаться на сотрудничество с факторинговыми компаниями.
Читай также: В Украине хотят провести международное расследование банкротства двух банков
Таким образом, путем внутренних проводок в системе банка, а не реальными деньгами, было организовано “накопление“ на счетах факторинговых компаний денежных средств, достаточных для расчета по договорам уступки прав требования по кредитам.
“Очевидно, что такие операции привели к существенному ухудшению финансового состояния банка и сделали невозможным исполнение платежных поручений кредиторов“, - подчеркнули в Фонде.
На момент введения временной администрации банк не имел средств даже на выплату зарплаты работникам.
Уполномоченным лицом Фонда были инициирован иски о возврате в собственность кредитного портфеля на основании решений об отнесении договоров уступки прав требования к категории ничтожных. Одновременно иски об отмене решений о ничтожности подали и факторинговые компании. Административными судами был удовлетворен иск одной из них и она осталась кредитором пула кредитов на сумму 1,3 млрд гривен. Административные споры с другими компаниями продолжаются. По указанным фактам Фондом также инициировано соответствующее уголовное производство.
Читай также: В ГФС рассказали, сколько госбюджет получил от детенизации
Кроме того, в течение 2010-2015 гг. выявлено, что значительные кредитные средства были выданы под обеспечение неликвидных ценных бумаг. Все эти кредиты до настоящего времени не погашены, а суммарная задолженность на сегодня составила 1,7 млрд гривен. Следовательно, заемщики с участием должностных лиц присвоили средства банка, предоставив в качестве обеспечения “мусорные“ ценные бумаги, которые невозможно продать. По этим фактам уполномоченным лицом подано заявление об уголовном правонарушении.
Ранее в Государственной фискальной службе назвали основные схемы уклонения от уплаты налогов.
Новости от Деньги.uа в Telegram. Подписывайтесь на наш канал https://t.me/dengiua
