Против владельца банка "Аркада" открыто несколько уголовных производств

Жертвами финучреждения стали тысячи вкладчиков банка и частный инвестор, который добровольно пытался закрыть дефицит финансирования строительства
Против владельца банка "Аркада" открыто несколько уголовных производств

В последние полгода в информационном пространстве не утихают новости о падении банка-застройщика "Аркада", в котором Фонд гарантирования вкладов физлиц ввел временную администрацию, а с сентября начал ликвидацию. Пристальное внимание вокруг банка обусловливается многочисленными митингами инвесторов, заплативших средства и оставшихся без достроенного жилья. Речь идет о жилых комплексах "Патриотика", "Патриотика на озерах", "Эврика", строительство в которых окончательно остановилось летом 2020 года.
В эпицентре скандала оказался владелец и председатель правления банка - Константин Паливода, по которому на сегодня проводится расследование по ч.5 ст.191 УК Украины по подозрению в присвоении 50 млн грн. 

Предпосылки падения

По имеющейся информации, первой преградой на пути к успешному завершению строительства для банка стало решение Киевского городского совета о расторжении договоров аренды земли, на которой осуществлялась застройка ЖК "Патриотика". Несмотря на отмену в судебном порядке указанного решения, Киевсовет отказывался продлевать срок действия договора аренды со ссылкой на имеющуюся задолженность по уплате арендных платежей. В свою очередь, сам банк опровергал наличие долга ссылкой на данные ГФС в г.. Киеве и судебные решения.

После проблем с Киевсоветом следовали и решения регулятора - Национального банка Украины - о запрете привлечения вкладов на строительство от физических лиц. Нацбанк обосновал решение тем, что модель привлечения средств, предложенная руководством банка является рискованной и может привести к невыполнению "Аркады" своих обязательств перед вкладчиками.

В заключение Киевсовет не стал возмещать застройщику ЖК "Патриотика" ООО "Будеволюция" средства на сооружение коммуникаций за пределами строительной площадки. Так, "Будеволюция" при строительстве ЖК построила для города внешние тепловые, водопроводные, канализационные инженерные сети, которые были введены в эксплуатацию за пределами арендованного земельного участка на сумму около 365 млн грн. При этом, строительство осуществлено за средства вкладчиков "Аркады". А согласно положениям Закона "О регулировании градостроительной деятельности", стоимость сооружения таких сетей должна возвращаться застройщику за счет средств города.

Однако Киевсовет отказался выполнять свои обязательства перед застройщиком и таким образом создал еще одну дыру в денежном обеспечении строительства в размере 365 млн грн.

Поиск кредитора

В условиях блокирования "Аркады" в вопросе привлечения средств инвесторов и отказа Киевсовета возмещать стоимость построенных инженерных сетей, застройщику просто необходимо было привлечь средства из других доступных источников.

Таким источником финансирования стал частный инвестор Олег Нелин. За счет своих и партнерских средств последний мог предоставить инвестиции для покрытия недостающих для строительства средств в сумме 260 млн грн под 18% годовых. К тому времени владелец "Аркады" Константин Паливода убедил Нелина, что средства будут направлены на завершение строительства и обеспечение получения людьми своего жилья. Однако, конечно же, предоставить такие средства без надлежащего обеспечения в сегодняшних условиях невозможно.

Для самого Нелина предоставление займа было достаточно привлекательным, ведь с одной стороны средства направлялись на благое дело - помощь в завершении строительства и получении населением ожидаемого жилья. С другой стороны - возврат средств в период, когда Киевсовет все же осуществит возмещение стоимости инженерных сетей застройщику.

Поиском вариантов такого обеспечения занималась сама "Аркада". Это объясняется тем, что генеральный договор, заключенный между "Аркада" и "Будеволюцией" на застройку ЖК "Патриотика" предусматривал для банка как управляющего фондом финансирования строительства, обязанность принимать максимальные усилия для устранения каких-либо рисков для проекта, в том числе путем заключения любых сделок. Поэтому обеспечением со стороны банка выступило недвижимое имущество, соизмеримое с суммой займа - здание центрального офиса "Аркады" и земельный участок под ним по ул. Ольгинской, 3 в городе Киеве.

Так, в сентябре 2019 года между Нелиным и "Будеволюцией" был заключен договор займа, в обеспечение по которому подписан договор ипотеки.

И "Аркада", и "Будеволюция" входят в связанную группу предприятий и контролируются Константином Паливодой, который и заверил инвестора в гарантированном и своевременном возврате средств по займу.

Однако выполнение договора займа со стороны "Будеволюции" проходило не благоприятно: заемщик не платил проценты за пользование кредитом, а стоимость имущества, переданного в обеспечение оказалась значительно завышенной.

В связи с этим в марте 2020 года Нелин инициировал независимую оценку объектов недвижимости, переданных ему в ипотеку. По результатам оценки оказалось, что реальная стоимость недвижимости составила не 450, а 370 млн грн. Еще тогда Нелину удалось добиться заключения дополнительного соглашения к договору ипотеки, по которым оценочная стоимость объектов была снижена.

Однако, в дальнейшем владелец банка и "Будеволюции" Паливода начал все меньше коммуницировать с Нелиным. Никакого прогресса в строительстве ЖК "Патриотика" также не прослеживалось, а в СМИ стало появляться все больше информации о проблемах в "Аркаде".

Указанное заставило Нелина в апреле 2020 года предъявить требования о выполнении обязательств к "Будеволюции" и "Аркаде". Указанные требования к июлю 2020 года так и не были выполнены, за что Нелин был вынужден удовлетворить свои требования за счет переданного в обеспечение имущества - здания офиса "Аркада" и земельного участка под ним.

С этого момента Нелин стал владельцем указанных объектов недвижимости, а "Аркада" получила право требования к "Будеволюции" по взысканию суммы долга, погашение которой произошло за счет имущества банка.

Реакция НБУ и Фонда

На фоне систематического невыполнения банком нормативов НБУ воспринял приведенные выше события как нарушение законодательства о системе гарантирования вкладов физических лиц. Это спровоцировало отнесение банка к категории проблемных, а впоследствии - и к категории неплатежеспособных.

После введения в банк временной администрации ФГФЛ, последним были поданы иски об отмене действий Нелина по обращению взыскания на объекты обеспечения. Кроме того, Фондом был установлен фактический контроль над недвижимостью и сегодня именно он получает доходы по передаче офисов здания в аренду.

Роль Паливоды

Несмотря на наличие внешних факторов, которые негативно повлияли на строительство жилых комплексов, ключевой проблемой "Аркады" оказалось его руководство в лице Паливоды. Последний постепенно довел банк, а вместе с ним и проекты жилищного строительства до окончательного дефолта.

Господин Паливода был соучредителем "Аркады" с 1993 года вместе с Владимиром Поляченко (президентом холдинговой компании "Киевгорстрой"). После смерти последнего, доля Паливоды (прямая и опосредованная) в банке выросла до почти 78 процентов. Паливода же был и председателем правления банка, что свидетельствует о его полном контроле над деятельностью "Аркады". Такая широта полномочий и соблазнила его воспользоваться положением для собственной выгоды.

Несмотря на успешный старт проектов "Патриотика" и "Эврика", финансирование строительства постепенно начало уменьшаться, а средства вкладчиков - исчезать в неизвестном направлении. Как оказалось, средства вкладчиков на пути от фонда финансирования строительства начали направляться не на само строительство, а на связанные с банком компании. Такие махинации Паливоды привели к открытию против него ряда уголовных производств.

Первое открыто Нацполицией Киева: по информации следствия, председатель правления банка разработал противоправную схему вывода средств инвесторов и вкладчиков из фондов финансирования строительства. В частности, уголовным производством установлено заключение кредитного договора между банком "Аркада" и связанным предприятием на 50 млн грн ликвидного обеспечения. В дальнейшем эти средства были перечислены на счета подконтрольных структур, которые, в свою очередь, вывели эти средства через приобретение просроченных векселей в тех же связанных предприятиях из группы "Аркады".

На время проведения расследования Паливода находится под круглосуточным домашним арестом.

В феврале 2021 года появилась информация также об открытии производства Службой безопасности Украины. Следователи расследуют растрату средств из резервного фонда ФФС, которые были переведены на счета двух связанных с банком компаний. Такие действия нанесли ущерб вкладчикам еще на 22 млн грн.

Кроме того, как сообщал министр МВД в августе 2020 года, открыто еще одно уголовное производство, по фабуле которого расследуется вопрос злоупотребления и хищения средств в размере 9 млрд грн, которые находились в фондах финансирования строительства.

"Схемная" составляющая закладывалась и в положениях договоров на осуществление строительства, которые заключала "Аркада" со своими же подрядчиками. В частности, по договору на строительство "Патриотики" стороны предусмотрели для банка "прыгающий" размер вознаграждения: от 3% до 38% от перечисленных сумм. Колебания в ставке вознаграждения изменялись путем заключения многочисленных дополнительных соглашений по договору. Самым циничным является то, что размер такого вознаграждения для управляющего ФФС законодательно ограничен 5% от суммы средств, переданных в управление.

По результатам проведения таких схем, жертвой Паливоды стали тысячи вкладчиков банка, а также частный инвестор, который добровольно пытался закрыть дефицит финансирования строительства.

Значительная часть этой истории остается нераскрытой, а настоящий размер средств, которые были выведены Паливодой из банка, как управляющего фондами финансирования строительством, неизвестна и еще подлежит установлению органами следствия.

Самому же Нелину, несмотря на то, что он является владельцем здания по ул. Ольгинской, 3, физический доступ закрыт Фондом гарантирования. Информация об арендаторах и средствах по аренде, ему также не предоставляется.

То есть, в конечном итоге Нелин оказался в ситуации, в которой он не вернул вложенные средства, не имеет доступа в помещения, собственником которых является, а также не получает доходов по арендной плате.

Спровоцировал такое положение в большей степени владелец банка Паливода, ведь вместо обеспечения надлежащего управления, средства выведены через связанные компании. Пострадал от этого не только сам Нелин, а и население, которое ждало свои квартиры. Конечно же, указанное является очередным примером и сигналом для добросовестных инвесторов - необходимо взвешивать все несколько раз перед тем, как вкладывать средства в отечественного застройщика.


Курс валют

1 USD 1 EUR 1 RUB
Купить
Продать
1 USD 1 EUR 1 RUB
Купить
Продать

Калькулятор валют

ТОП-Новости

x
Для удобства пользования сайтом используются Cookies. Подробнее...
This website uses Cookies to ensure you get the best experience on our website. Learn more... Ознакомлен(а) / OK