Продаж непотрібних речей через онлайн-платформи, такі як OLX або Prom, дозволяє українцям швидко знайти покупців і отримати оплату на банківську картку. Однак регулярні перекази від різних відправників можуть викликати питання з боку фінансового моніторингу. При цьому разовий продаж старого смартфона, ноутбука, дитячого велосипеда чи інших особистих речей сам по собі не є підставою для блокування рахунку. Про це пише юридична компанія YANKIV, передають Dengi.ua.
Чи існують перевірки переказів після продажів на маркетплейсах
В інтернеті періодично з’являються повідомлення про масовий контроль банківських переказів, пов’язаних із продажами через OLX та Prom. Це створює враження, що фінансові установи відстежують усі угоди на маркетплейсах і отримують інформацію про кожне розміщене оголошення. Однак такі твердження не відповідають дійсності.
Як пояснюють юристи, банк бачить виключно відомості про фінансову операцію. Інформація про те, який саме товар продав клієнт і на якій інтернет-платформі він знайшов покупця, фінансовій установі недоступна. Банки аналізують надходження на рахунки та характер грошових переказів, тому окремого механізму під назвою «перевірки OLX» не існує.
Читайте також: Економимо на паливі: ТОП-10 дизельних авто з найменшою витратою
Які операції можуть зацікавити фінансовий моніторинг
Під час зарахування грошей на картку банк отримує дані про суму переказу, відправника та одержувача, реквізити платежу, а також частоту надходжень. При цьому назва проданого товару або посилання на оголошення в банківській інформації не відображаються.
Таким чином, увагу фінансового моніторингу привертає не сам факт торгівлі через інтернет, а особливості грошових операцій. Наприклад, якщо людина час від часу продає особисті речі й отримує за них оплату, зазвичай це не стає приводом для додаткових запитань з боку банку.
Інша ситуація складається, коли на рахунок регулярно надходять численні перекази від різних людей, причому суми платежів приблизно однакові. Подібна активність може свідчити про ризиковані операції та, з високою ймовірністю, зацікавить службу фінансового моніторингу. У такому випадку банк може вимагати від клієнта пояснити походження коштів, а також тимчасово обмежити доступ до рахунку.
Під час оцінки операцій фінансові установи враховують їхню регулярність, характер та відповідність звичній фінансовій активності конкретного клієнта.
Коли продаж особистих речей може вважатися бізнесом
Періодичний продаж власних вживаних речей — меблів, побутової техніки, одягу або предметів інтер’єру — не свідчить про ведення підприємницької діяльності. Тому сам по собі такий спосіб отримання додаткового доходу не передбачає фінансової або адміністративної відповідальності за порушення податкового законодавства.
Однак якщо продажі набувають постійного характеру і людина пропонує покупцям переважно однотипні товари, це вже може вказувати на здійснення господарської діяльності. З точки зору законодавства систематичний продаж однорідної продукції відрізняється від епізодичного продажу кількох особистих речей, не пов’язаних між собою за призначенням.
Податкова служба посилила увагу до інтернет-торгівлі в рамках боротьби з ухиленням від сплати податків. При цьому контроль спрямований насамперед на виявлення підприємницької діяльності, а не на звичайних громадян, які час від часу продають через онлайн-платформи непотрібні їм речі.
Dengi.ua раніше повідомляли про те, чи можуть українці отримати пенсію за минулі роки зворотнім числом.
Dengi.ua також писали про те, як домогтися перерахунку платежів за комунальні послуги.