Українські банки дедалі частіше тимчасово обмежують доступ до рахунків клієнтів після спрацьовування системи фінансового моніторингу. Така процедура застосовується у разі виявлення операцій, які можуть здатися підозрілими або не відповідають звичайній фінансовій активності клієнта. Після надання необхідних документів доступ до коштів, як правило, відновлюється. Про це повідомляє «Перший Бізнесовий», передають Dengi.ua.

Через що банк може заблокувати рахунок

Фінансовий моніторинг може бути ініційований з різних причин. Найчастіше йдеться про великі разові перекази, надходження грошей від невідомих відправників, часті операції з готівкою або платежі, які не відповідають офіційним доходам клієнта.

Читайте також: Втрата банківської картки: як за 10 хвилин захистити гроші

У таких випадках банк зобов’язаний тимчасово призупинити проведення операцій і запросити документи, що підтверджують законність походження коштів.

Які документи знадобляться

Для розблокування рахунку клієнту необхідно надати підтвердження походження грошей. Це можуть бути договір купівлі-продажу, довідка про доходи, банківські виписки, квитанції, чеки або інші документи, що підтверджують джерело коштів.

Термін перевірки зазвичай становить від кількох годин до одного-двох робочих днів. Тривалість залежить від складності конкретної операції та внутрішніх процедур фінансової установи.

Що робити, щоб швидше відновити доступ

Фахівці рекомендують не зволікати з відповіддю на запит банку та одразу надавати повний пакет необхідних документів. Це суттєво прискорює перевірку та дозволяє швидше зняти обмеження.

Якщо ж клієнт ігнорує запити банку або відмовляється пояснювати походження коштів, фінансова установа може продовжити блокування рахунку або передати інформацію до Державної служби фінансового моніторингу.

Експерти наголошують, що фінансовий моніторинг є обов’язковим заходом щодо запобігання незаконним фінансовим операціям та захисту банківської системи. Якщо походження коштів підтверджено, доступ до рахунку відновлюється без будь-яких додаткових санкцій для клієнта.

Раніше Dengi.ua повідомляли про те, що за несплату податків з доходів громадянам можуть загрожувати штрафи, пеня та навіть блокування банківських рахунків.

Також Dengi.ua писали про те, що українські банки перейшли на ШІ-моніторинг і масово закривають рахунки без довідок про доходи.