Національний банк у травні 2025 року на 90,66 млн грн оштрафував фінансову компанію Нової пошти - ТОВ "Нова Пей" (NovaPay) за порушення законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, валютного законодавства. Про це повідомляють Dengi.ua з посиланням на інформацію НБУ.
Як пояснив регулятор штраф у розмірі 90, 658 967,00 грн виписано NovaPay за невиконання обов'язку забезпечити належну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу клієнтів, що призвело до:
- невиконання обов'язку управляти ризиками, пов'язаними із запровадженням або використанням нових та існуючих інформаційних продуктів;
- неналежної розробки та затвердження внутрішніх документів;
- неналежного застосування у своїй діяльності ризик-орієнтованого підходу, враховуючи відповідні критерії ризику, пов'язані з його клієнтами;
- неналежної перевірки нових, а також існуючих клієнтів;
- незабезпечення своєчасного виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та належного інформаційного обміну зі спеціально уповноваженим органом;
- ненадання своєчасно та в повному обсязі на запити Національного банку необхідних документів/інформації/пояснень.
Крім того компанія не здійснювала перевірку клієнтів, які (кінцеві бенефіціарні власники яких) є політично значущими особами, членами їхніх сімей та особами, пов'язаними з політично значущими особами.
Також, за інформацією НБУ, NovaPay порушувала вимоги Закону України "Про валюту і валютні операції", що полягала у здійсненні валютних операцій із надання фінансових платіжних послуг із транскордонних переказів валютних цінностей з України з рахунків, відкритих установою клієнтам-фізичним особам, без наявності ліцензії регулятора.
Водночас у коментарі Dengi.ua пресслужба Нової пошти заявила, що більша частина зауважень регулятора стосувалась вдосконалення системи фінансового моніторингу клієнтів. Сервіс NovaPay вже запровадив ряд змін, зокрема, спостереження за кількістю і регулярністю отримання післяплат фізичними особами. Компанія не буде оскаржувати штраф, а сплатить його у повному обсязі.
Раніше Dengi.ua повідомляли про те, що Нова пошта не обмежує кількість посилок, які можна відправити або отримати , але в умовах посиленого контролю підприємницької діяльності з боку держави доводиться адаптуватися до нових нормативних вимог і процедур.
Також Dengi.ua писали, що на початку травня Державна податкова служба надіслала листи приблизно 3 тисячам українців, які підозрюються у веденні регулярної підприємницької діяльності без державної реєстрації та сплати відповідних податків, отримуючи на свої рахунки гроші через платіжну систему NovaPay .
