Национальный банк в мае 2025 года на 90,66 млн грн оштрафовал финансовую компанию Новой почты – ООО «Нова Пэй» (NovaPay) за нарушение законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, валютного законодательства. Об этом сообщают Dengi.ua со ссылкой на информацию НБУ.
Как пояснил регулятор штраф в размере 90, 658 967,00 грн выписан NovaPay за неисполнения обязанности обеспечить надлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга клиентов, что привело к:
- невыполнению обязанности управлять рисками, связанными с введением или использованием новых и существующих информационных продуктов;
- ненадлежащую разработку и утверждение внутренних документов;
- ненадлежащего применения в своей деятельности риск-ориентированного подхода, учитывая соответствующие критерии риска, связанные с его клиентами;
- ненадлежащей проверки новых, а также существующих клиентов;
- необеспечению своевременного выявления финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу, и надлежащего информационного обмена со специально уполномоченным органом;
- непредоставлению своевременно и в полном объеме по запросам Национального банка необходимых документов / информации / объяснений.
Кроме того компания не осуществляла проверку клиентов, которые (конечные бенефициарные владельцы которых) являются политически значимыми лицами, членами их семей и лицами, связанными с политически значимыми лицами.
Также, по информации НБУ, NovaPay нарушала требования Закона Украины "О валюте и валютных операциях", заключающаяся в осуществлении валютных операций по предоставлению финансовых платежных услуг по трансграничным переводам валютных ценностей из Украины со счетов, открытых учреждением клиентам-физическим лицам, без наличия лицензии регулятора.
В то же время в комментарии Dengi.ua пресс-служба Новой почты заявила, что большая часть замечаний регулятора касалась совершенствования системы финансового мониторинга клиентов. Сервис NovaPay уже ввел ряд изменений, в частности, наблюдение за количеством и регулярностью получения наложенных платежей физическими лицами. Компания не будет обжаловать штраф, а оплатит его в полном объеме.
Ранее Dengi.ua сообщали о том, что Новая почта не ограничивает количество отправляемых или получаемых посылок, но в условиях усиленного контроля предпринимательской деятельности со стороны государства приходится адаптироваться к новым нормативным требованиям и процедурам.
Также Dengi.ua писали, что в начале мая Государственная налоговая служба направила письма примерно 3 тысячам украинцам, которые подозреваются в ведении регулярной предпринимательской деятельности без государственной регистрации и уплаты соответствующих налогов, получая на свои счета деньги через платежную систему NovaPay.
