Кабинет Министров одобрил пакет проектов изменений в некоторые законодательные акты о присоединении Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA). Об этом сообщили Dengi.ua со ссылкой на пресс-службу Министерства финансов.

Отмечается, что это стратегический шаг к интеграции в европейское финансовое пространство, которым уже пользуются более 500 млн человек и бизнес в 42 странах Европы.

"Законопроекты направлены на приведение украинского законодательства в сфере предотвращения отмывания доходов и финансирования терроризма в соответствие со стандартами ЕС и FATF, что является неотъемлемой составляющей выполнения обязательств Украины в рамках евроинтеграционного процесса", - говорится в сообщении.

Украинцы и бизнес получат возможность осуществлять международные переводы в евро быстро, без лишних комиссий и по единым правилам для всех стран-участниц SEPA.

Ключевые изменения, предусмотренные законопроектами:

  • Создание Реестра счетов и индивидуальных банковских сейфов физических лиц, который будет администрироваться Минфином, будет содержать только IBAN, ФИО владельца и название банка. Остатки средств, движения по счетам, содержание сейфов или дата открытия/закрытия не включаются.
  • Сохранение банковской тайны. Реестр содержит всего 1/13 полного объема информации, определенной статьей 60 ЗУ "О банках и банковской деятельности".
  • Доступ в реестр будут иметь только уполномоченные государственные органы (Госфинмониторинг, АРМА, НАПК, органы прокуратуры Украины, НАБУ, БЭБ, ГБР, Национальная полиция Украины, СБУ) через защищенные каналы в рамках расследования серьезных преступлений. 
  • Реестр конечных бенефициарных владельцев трастов или других подобных правовых образований, администрируемый Минфином, вводится для прозрачности финансовых потоков.
  • Усовершенствование процедуры верификации конечных бенефициарных владельцев юридических лиц, новые механизмы и санкции в соответствии со стандартами AML/CFT.
  • Дополнительная защита разоблачителей в сфере финансового мониторинга и расширение субъектов первичного финансового мониторинга для лучшего контроля незаконных финансовых операций.
  • Ужесточение контроля за прозрачностью и добропорядочностью собственников финансовых учреждений.

По подсчетам Министерства финансов, Украина сэкономит 70-100 млн евро ежегодно на международных переводах. Для 120 тыс. украинских малых и средних предприятий, регулярно экспортирующих в ЕС, годовая экономия составит около 4 тыс. евро на одну компанию.

Читай также: СЭП, MasterCard, Visa: НБУ определил важные объекты платежной инфраструктуры в Украине

Законодательные изменения после их принятия парламентом обеспечат:

  • меньшие банковские комиссии, более быстрые трансграничные платежи, повышение прозрачности финансовой системы и снижение коррупционных рисков;
  • новый импульс для интеграции в европейское финансовое пространство и доступ к макрофинансовой помощи ЕС;
  • снижение транзакционных затрат и стимул для экспорта ИТ-услуг, что прибавит до 0,3% ВВП по паритету покупательной способности в первый год после запуска SEPA переводов.

Ранее мы писали, что в 2024 году Национальный банк планирует инициировать процесс присоединения Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA). 

Напомним, Национальный банк Украины в рамках внедрения открытого банкинга утвердил Положение об открытом банкинге в Украине.