Что нужно знать начинающему трейдеру на рынке Форекс

«Я начал торговать на Форексе год назад. Вложив 500 долларов, буквально за месяц я утроил эту сумму. Сейчас уже оперирую капиталом в 10 тыс. долларов и зарабатываю по 100 долл. в день». Сообщения и отзывы похожего содержания можно найти на многочисленных финансовых форумах и блогах. Их оставляют те, кто считают себя успешными инвесторами. Зачастую такие игроки давно забросили основную работу и заколачивают десятки и сотни тысяч, спекулируя валютами. Рынок Форекс действительно предоставляет хорошие возможности для заработка. Например, опытные трейдеры способны выходить на 5–10% «чистого дохода» в месяц. И чтобы достичь таких результатов, нужен опыт торговли, а также не одна сотня долларов убытков за плечами – опыт даром не дается.

Торгуем сами

На рынке Форекс существует немало моделей и стратегий торговли. Хотя их суть сводится к одному: зарабатывать на колебаниях валютных пар. Например, доллара/евро или доллара/иены. Каждый инвестор стремится купить определенную сумму, дождаться изменения курса и обменять эту сумму по новому курсу с прибылью.

Достичь этого результата можно разными способами. Например, с помощью автоматических торговых систем. Для этого на ноутбук или смартфон устанавливается торговый терминал (StartFX, MetaTrader, Forex-Robots и т. д.). В терминал вводятся исходные данные: валютная пара, прогноз по движению курса (рост/падение), форма сделки (продажа/покупка), ее сумма, ограничение потерь (например, закрыть сделку, когда убыток превысит 200 долл.) и максимальной прибыли. Получив задачу, программа отслеживает котировки валют, а когда выполняется хоть одно из условий – проводит сделку. Увы, подобные системы хоть и просты и понятны, но не слишком эффективны. По словам опытных инвесторов, на одну успешную сделку приходится четыре-пять убыточных. Да оно и понятно – друг против друга играют сотни тысяч, если не миллионы одинаковых роботов.

Поэтому лучше с помощью аналогичных торговых систем проводить сделки самостоятельно, в «ручном режиме» отслеживая котировки валютных пар и принимая решение о покупке или продаже лота. Разумеется, это сложнее, так как инвестор должен обладать навыками торговли, уметь прогнозировать движение курса, исходя из глобальных тенденций в мировой экономике, на сырьевых рынках. И главное – важно контролировать свои аппетиты. Понимать, что иногда лучше получить прибыль поменьше, нежели потерять все вложения.

Ведь важно учитывать, что торговля на Форексе происходит с «кредитным плечом», соотношение которого может достигать 1:200. То есть вложенная сумма в разы меньше того лота, с которым ведутся торги. Например, трейдер вкладывает свои 100 долларов, но при этом покупает валюту на 10 тысяч долларов. И зарабатывает при росте курса столько, как если бы он вложил именно 10 тысяч долларов. Привлекательно? Безусловно. Но есть и обратная сторона медали: размер убытков также исчисляется из общей, а не вложенной суммы. То есть если инвестор теряет 1%, то с его счета будет списано не один доллар, а все сто.

Доходный пассив

Тем, кто не доверяет автоматическим системам, но и не готов играть самостоятельно, доступны ПАММ-счета. По сути это передача средств в доверительное управление другим трейдерам. Существует несколько основных стратегий управления ПАММ-счетами: консервативная (доходность – около 20–22% в год), сбалансированная (доходность – 25–30% в год) и агрессивная (доходность – 30–35% в год). Преимущество в том, что инвестор может контролировать динамику своего счета, ограничивать прибыль или убытки, а также менять стратегию инвестирования. В то же время ни один трейдер, управляющий ПАММ-счетом, не дает гарантий заработка. Все убытки – на ответственности доверителя. А в случае успешной торговли придется отдать от 10% и более прибыли в качестве комиссионных.

Другой пассивный способ заработка – инвестиционные программы. Они распространяются не только на валютные пары. Например, можно сформировать портфель из инструментов с фиксированной доходностью за пределами Украины (гособлигаций или валютных инструментов). Или разместить капитал в индексы NASDAQ, S&P500, Dow Jones. Либо инвестировать в драгоценные металлы, а также в глобальные инвестиционные фонды, которые специализируются на вложениях в конкретные отрасли – энергетику, металлургию, недвижимость, машиностроение и т. д. Гарантий доходности, как и в случае с ПАММ-счетами, нет. Но при успешном управлении капиталом инвестор может рассчитывать на 20–25% прибыли в год. Хотя 20–30% от полученной суммы, снова-таки, придется отдать как вознаграждение управляющему.

Правильное начало

Все операции на Форексе проводятся через посредников – брокеров, которые предоставляют торговую платформу, а также торговые счета. Кроме того, они же дают доступ к ПАММ-счетам и инвестиционным портфелям. Выбор брокера – задача непростая, так как большинство из них – за пределами Украины (чаще всего в оффшорах), и взаимоотношения с ними базируются на основе публичной оферты, представленной на сайте брокера. А там могут быть «зашиты» очень интересные условия. Например, посредник при наступлении форс-мажора оставляет за собой право в одностороннем порядке менять условия сделок. Причем понятие форс-мажора он расшифровывает на свой лад. Либо брокер вправе сам решить, какая сделка законна, а какая – нет. И отменить ее.

Кроме того, трейдер перечисляет свои деньги на предложенный брокером счет на свой страх и риск. И хорошо, если у посредника есть представительство в Украине. Поэтому лучше поинтересоваться рейтингом брокера, опросив других трейдеров. Для этого существуют специальные ресурсы. Например, plusiminus.com или forex-ratings-ukraine.com.

С чего начать?

Неопытному трейдеру опасно окунаться сразу в «живую» торговлю. Для старта лучше открыть демо-счет, который является полным аналогом реальных торгов. Только операции проводятся с виртуальным капиталом. Когда торговля несколько месяцев идет стабильно и ровно, количество убыточных сделок сравнительно невелико, можно переходить к операциям с настоящими деньгами. Начинать есть смысл с минимального капитала. Ведь если не удастся приумножить 100 долларов, такая же неудача произойдет и с суммой, которая в десять раз больше. Главное – выработать стратегию, которая даже при наличии убыточных сделок будет приносить хотя бы 3–5% чистой прибыли в месяц. Лучший же вариант – это диверсифицированный портфель, который будет состоять из сделок самого трейдера, ПАММ-счета и вложений в инвестиционные программы, предложенные брокером. Но для этого понадобится минимум 2–3 тыс. долларов стартового капитала. Оперировать при такой структуре инвестиций меньшей суммой попросту нет смысла.

Что нужно знать начинающему трейдеру на рынке Форекс