На территории Украины действует Закон о финмониторинге. Согласно его содержанию, банковские карты украинцев могут быть заблокированы, если на них будут обнаружены подозрительные операции. Предлагаем разобраться в этом вопросе подробнее.
Когда банк может заблокировать карту в Украине
Согласно содержанию закона, банковские карты украинцев могут быть заблокированы за "подозрительные операции". Банки обязуются проводить идентификацию при транзакциях свыше 5 тыс грн, при этом для транзакций с меньшими суммами она не обязательна. То есть если на протяжение одного дня будут зафиксированы поступления на счет на сумму более 5 тыс, банк может прибегнуть к блокировке карты.
Когда банк не может заблокировать карту в Украине
Данный закон содержит в себе ряд исключений. То есть даже если были зафиксированы соответствующие поступления, банк не обязан блокировать карту, если:
- сумма пошла на оплату штрафов, коммунальных услуг или других обязательств;
- был оплачен кредит до 30 тыс грн;
- денежный перевод сопровождал номер карты;
- денежные переводы были на сумму менее 5 тыс грн и осуществлялись по Украине;
- клиент обналичил собственные средства.
Закон об "отмывании" денег - что нужно знать
Также в Украине действует Закон "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов". Согласно установленным в законе нормам, под особый контроль попадают:
- анонимные денежные переводы;
- операции с использованием наличных;
- операции с суммами, которые не соответствуют доходам клиента.
Напомним, что ранее в ГНС Украины рассказали, как правильно подать налоговую декларацию ФОПам 3 группы с упрощенной системой налогообложения. Сделать это нужно до 9 февраля.
