В 2025 году украинские банки продолжают усиливать финансовый мониторинг, обязаны отслеживать сделки клиентов и блокировать подозрительные транзакции. Это часть мер по предотвращению отмывания средств и финансированию незаконных действий, в соответствии с рекомендациями Национального банка Украины.
Об этом пишет «Український Південь».
Отмечается, что банки используют список рисковых операций, рекомендованный НБУ. Среди основных действий, которые могут привести к блокированию счета или запросу дополнительных документов:
- Частое снятие наличных — более трех раз в месяц, особенно в крупных суммах.
- Частые кредиты в наличке, которые клиент оперативно погашает.
- Доходы, не отвечающие реальному финансовому состоянию или значительно превышающие средний уровень в регионе.
- Операции, свидетельствующие о легализации незаконных доходов (например, неожиданные крупные переводы).
- Поступление средств из-за границы, которые клиент сразу получает наличными.
- Передача доступа к счету третьим лицам, что может свидетельствовать о нелегальном использовании счета.
- Большие операции с наличными, превышающие обычную финансовую активность клиента.
- Транзакции с криптовалютой, выигрышами в казино или полученные от публично значимых лиц также часто попадают под особое внимание банков.
Сообщается, что, если банк останавливает операцию, клиенту может предложить предоставить документы для подтверждения ее законности, например:
- Декларацию о доходах или налоговых отчетах.
- Документы, подтверждающие источник средств (договор купли-продажи, свидетельства наследства и т.п.).
- Выписки из других денежных учреждений.
- Для операций, превышающих 400 тысяч гривен, проверка обязательна. При отсутствии документов банк имеет право заблокировать счет и даже прекратить обслуживание клиента.
Издание также публикует рекомендации, как избежать блокировки карточки, а именно:
- Избегайте частых больших снятий наличных.
- Подтверждайте законность доходов.
- Заранее готовьте документы на большие транзакции.
- Будьте осторожны с криптовалютой и преданиями от сомнительных источников.
Ранее мы писали о том, что украинские банки подписали меморандум с НБУ "Об обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских платежных услуг", которым вводятся новые ограничения для банковских переводов для физлиц и ФЛП.
