Украинцам стоит внимательно относиться к переводу средств с карты на карту, так как отдельные операции могут привлечь внимание служб финансового мониторинга. Чтобы минимизировать риски и избежать блокировки счета, рекомендуется быть готовыми к возможной проверке банка. Об этом пишут Dengi.ua со ссылкой на блог адвоката Богдана Янкива.
По его словам, стандартные карточные переводы не вызывают вопросов у банков, если они не превышают определенного лимита. Безопасным считается объем транзакций до 30 тыс. грн в месяц — такие суммы обычно не становятся поводом для мониторинга.
В то же время переводы в пределах от 30 тыс. до 400 тыс. грн в месяц могут вызвать интерес финансового учреждения. Если операции клиента выглядят подозрительными или не соответствуют его обычной активности, банк вправе инициировать дополнительную проверку.
Транзакции свыше 400 тыс. грн автоматически подпадают под обязательный финансовый контроль. В таких случаях банк требует документы, подтверждающие происхождение средств. Отказ предоставить их или отсутствие необходимых данных нередко приводит к заморозке счета.
Как отмечает юрист, кроме сумм переводов, при оценке операций учитываются и другие факторы. В частности, под более тщательный контроль попадают:
- юридические лица, зарегистрированные менее года назад;
- компании, работающие в сфере азартных игр и развлечений;
- инкассаторские организации;
- риэлторы и торговцы драгоценными металлами;
- провайдеры инвестиционных услуг.
К дополнительным зонам риска относятся также фирмы, занимающиеся фармацевтикой, участвующие в тендерах на госзакупках, работающие в энергетике и в сфере добычи полезных ископаемых.
Как сообщали Dengi.ua, в Украине некоторые получатели соцпомощи должны пройти идентификацию.
Также Dengi.ua писали о том, в каких купюрах не стоит хранить евро украинцам.
