В Україні розпочнуть створення реєстру скомпрометованих банківських карток, а потім реєстру неблагонадійних торговців. Це потрібно для боротьби з протиправними схемами. Про це повідомив заступник голови Національного банку Дмитро Олійник, передає пресслужба регулятора.
Під час зустрічі з керівниками 30 найбільших банків голова НБУ Андрій Пишний нагадав, що з 1 жовтня діятимуть встановлені НБУ ліміти на р2р-перекази.
За його словами, фінальне рішення про обмеження в 150 000 грн на місяць є тимчасовим, доки банки не посилять власні системи фінансового моніторингу, та має низку виключень, зокрема для волонтерів.
"Наша позиція: ринок не повинен бути зарегульованим. Але в ситуації, коли бюджет втрачає мільярдні суми податків через протиправні схеми, такі кроки необхідні", - пояснив Пишний.
Зі свого боку Олійник зазначив, що Нацбанк та більшість банків активно борються з "дропами", однак окремі установи не "заважають" таким клієнтам, вважаючи зростання клієнтської бази важливішим за ризики використання банку для відмивання коштів.
"Ми радимо банкам домовитися на рівні асоціації, щоб головним орієнтиром для застосування лімітів був підтверджений рівень доходів клієнтів, зазначений вказаний в анкеті. І щоб ліміти були встановлені одночасно по всьому ринку задля уникнення зміни клієнтами одного банку на інший. Упродовж наступного місяця ми розпочнемо створювати реєстр скомпрометованих карток, далі - реєстр "неблагонадійних" торговців", - розповів заступник голови НБУ.
Крім того, він наголосив на важливості відстеження й контролю за експортно-імпортними операціями з закупівлі енергообладнання та аналізу ФОПів у практиці ухиляння від сплати податків корпораціями.
Раніше ми писали, що з 1 жовтня 2024 року Національний банк України тимчасово, на пів року, встановлює ліміт у 150 000 грн на місяць для переказів фізичних осіб із картки на картку (також відомі як P2P, C2С).
