Продажа ненужных вещей через онлайн-платформы, такие как OLX или Prom, позволяет украинцам быстро найти покупателей и получить оплату на банковскую карту. Однако регулярные переводы от разных отправителей могут вызвать вопросы со стороны финансового мониторинга. При этом разовая продажа старого смартфона, ноутбука, детского велосипеда или других личных вещей сама по себе не является основанием для блокировки счета. Об этом пишет юридическая компания YANKIV, передают Dengi.ua.
Существуют ли проверки переводов после продаж на маркетплейсах
В интернете периодически появляются сообщения о массовом контроле банковских переводов, связанных с продажами через OLX и Prom. Это создает впечатление, что финансовые учреждения отслеживают все сделки на маркетплейсах и получают информацию о каждом размещенном объявлении. Однако такие утверждения не соответствуют действительности.
Как объясняют юристы, банк видит исключительно сведения о финансовой операции. Информация о том, какой именно товар продал клиент и на какой интернет-платформе он нашел покупателя, финансовому учреждению недоступна. Банки анализируют поступления на счета и характер денежных переводов, поэтому отдельного механизма под названием «проверки OLX» не существует.
Читай также: Экономим на топливе: ТОП-10 дизельных авто с наименьшим расходом
Какие операции могут заинтересовать финансовый мониторинг
При зачислении денег на карту банк получает данные о сумме перевода, отправителе и получателе, реквизитах платежа, а также частоте поступлений. При этом название проданного товара или ссылка на объявление в банковской информации не отображаются.
Таким образом, внимание финансового мониторинга привлекает не сам факт торговли через интернет, а особенности денежных операций. Например, если человек время от времени продает личные вещи и получает за них оплату, обычно это не становится причиной для дополнительных вопросов со стороны банка.
Иная ситуация складывается, когда на счет регулярно поступают многочисленные переводы от разных людей, причем суммы платежей примерно одинаковые. Подобная активность может свидетельствовать о рискованных операциях и с высокой вероятностью заинтересует финансовый мониторинг. В таком случае банк может потребовать от клиента объяснить происхождение средств, а также временно ограничить доступ к счету.
При оценке операций финансовые учреждения учитывают их регулярность, характер и соответствие привычной финансовой активности конкретного клиента.
Когда продажа личных вещей может считаться бизнесом
Периодическая реализация собственных подержанных вещей — мебели, бытовой техники, одежды или предметов интерьера — не свидетельствует о ведении предпринимательской деятельности. Поэтому сам по себе такой способ получения дополнительного дохода не предполагает финансовой или административной ответственности за нарушение налогового законодательства.
Однако если продажи приобретают постоянный характер и человек предлагает покупателям преимущественно однотипные товары, это уже может указывать на осуществление хозяйственной деятельности. С точки зрения законодательства систематическая реализация однородной продукции отличается от эпизодической продажи нескольких личных вещей, не связанных между собой по назначению.
Налоговая служба усилила внимание к интернет-торговле в рамках борьбы с уклонением от уплаты налогов. При этом контроль направлен прежде всего на выявление предпринимательской деятельности, а не на обычных граждан, которые время от времени продают через онлайн-платформы ненужные им вещи.
Dengi.ua ранее сообщали о том, могут ли украинцы получить пенсию за прошедшие годы задним числом.
Dengi.ua также писали о том, как добиться перерасчета платежей за коммуналку.