В Украине могут ввести уголовную ответственность за сознательную передачу банковских карт, счетов, электронных кошельков или доступа к онлайн-банкингу для незаконных финансовых операций. Соответствующий законопроект разработала Киберполиция. Об этом сообщили в Украинской межбанковской ассоциации членов платежных систем ЕМА, передают Dengi.ua.

Какие наказания предлагают

Документ предусматривает внесение в Уголовный кодекс новой статьи 200¹, которая впервые разделит ответственность между владельцами карт, сознательно передающими их третьим лицам ("дропами"), и организаторами подобных схем.

Читай также: Зарплата на чужую карту: когда это законно и не грозит налогами

Законопроект предлагает четыре уровня ответственности:

  • за сознательную передачу банковской карты, счета, электронного кошелька или доступа к онлайн-банкингу — штраф от 5 тыс. до 17 тыс. грн;
  • за организацию схем или массовую скупку таких счетов ("дроповодство") — штраф от 17 тыс. до 51 тыс. грн либо ограничение свободы на срок до двух лет;
  • за повторное совершение преступления или действия в составе группы — ограничение либо лишение свободы сроком до трех лет;
  • за деятельность организованной преступной группы — лишение свободы на срок от трех до шести лет с конфискацией имущества.

Кроме того, предлагается уточнить действующие положения Уголовного кодекса, касающиеся поддельных платежных документов. Это должно упростить расследование не только случаев подделки, но и фальсификации финансовых инструментов.

Законопроект предлагают доработать

В ассоциации ЕМА поддерживают идею введения отдельной ответственности за использование так называемых дроп-карт, однако считают, что отдельные нормы документа нуждаются в корректировке.

Эксперты отмечают, что для человека, впервые передавшего свою банковскую карту мошенникам, предусмотрен только штраф. По их мнению, такое наказание может оказаться недостаточно эффективным, поскольку незаконное вознаграждение нередко превышает сумму финансового взыскания.

Поэтому в ассоциации предлагают оставить штраф как один из возможных видов наказания и дополнительно предусмотреть общественные работы либо ограничение свободы сроком до двух лет. Там считают, что такие меры могут стать более действенным способом предупреждения подобных преступлений.

Ответственность хотят распространить и на криптокошельки

Еще одно предложение касается операций с виртуальными активами. В ЕМА обращают внимание, что злоумышленники все чаще используют не только банковские счета, но и криптовалютные кошельки.

Поэтому эксперты предлагают прямо закрепить в законе, что ответственность будет распространяться и на передачу кошельков для хранения виртуальных активов. По их мнению, это позволит избежать законодательных пробелов в будущем.

Кто сможет избежать наказания

Отдельная инициатива предусматривает возможность освобождения от ответственности для лиц, которые добровольно помогут правоохранительным органам раскрыть преступные схемы.

Речь идет о случаях, когда человек самостоятельно обратится в полицию после передачи своей карты, сообщит информацию о вербовщиках и окажет содействие следствию в установлении организаторов преступной деятельности.

В ЕМА отмечают, что основную угрозу представляют именно организаторы мошеннических схем, тогда как владельцы карт нередко являются лишь исполнителями. Возможность сотрудничества со следствием, по мнению экспертов, поможет быстрее выявлять и ликвидировать преступные сети.

Как ранее сообщали Dengi.ua, Нацбанк предлагает новые правила финмониторинга - банки смогут оценивать платежи с помощью ИИ, и приостанавливать подозрительные операции.

Также Dengi.ua писали, что делать, если из-за сбоя в банкомате терминал «проглотил» ваши деньги.