- Банк скрывает информацию о реальных владельцах.
- В данных об акционерах – совершенно непонятные конторы и физлица.
- Банк был создан «вчера», но реклама его депозитов – на каждом бигборде города.
- Ставки по депозитам физлиц в гривне – выше более чем на четыре процентных пункта, чем в банках первой десятки по активам (классификация НБУ).
- У банка отсутствует колл-центр, а телефоны отделений молчат.
- В отчетности банка (публикуется на его сайте, а также на сайте НБУ) – самая значимая цифра – это средства физлиц.
- Банк выдает потребительские кредиты «всем подряд».
- Банк практически не обслуживает бизнес, кроме собственных акционеров и связанных компаний.
- Реклама банка всегда связана только с депозитами.
- Слишком высоко отношение объема привлеченных депозитов к собственному капиталу банка.
- У банка практически нет партнеров – иностранных и украинских банков, также нет совместных проектов с Всемирным банком и ЕБРР.
- Банк не является членом Фонда гарантирования вкладов физлиц.
- Банк не обновляет рейтинги (Standard & Poor's , Moody’s).
- НБУ оштрафовал либо приостановил действие лицензии банка.
- Банк не является членом международных платежных систем Visa и MasterCard.
- Банк не предлагает физлицам никаких продуктов, кроме депозитов.
Показатели банков, имена их акционеров читайте в Рейтинге надежности банков-2014 журнала "Деньги"
Важно:
Чем больше пунктов одновременно характерно для конкретного банка, тем выше риски для вкладчика. Наличие более четырех пунктов – сигнал тревоги.
