Банковская тайна, которую гарантирует любому клиенту банка Закон Украины О банках и банковской деятельности, уже давно не вполне тайна. Прежде всего, из-за требований финмониторинга. Соответствующие службы банка обязаны реагировать на “подозрительные“ операции - передавать информацию органам финмониторинга. Потому что наряду с нормами упомянутого закона в Украине действует закон О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Этот закон и определяет обязанность банков бдить и стучать.
Читай также: Верховная Рада приняла закон о возврате потерянных вкладов
Сведения о “подозрительных“ операциях и “рискованных“ клиентах попадают из банка в органы финмониторинга, там их должны анализировать, сопоставлять разные источники, и если найдены признаки преступлений – передавать соответствующим правоохранительным органам. Так должно быть. И охота должна вестись за теми, кто получает доходы от преступной деятельности (торговля оружием, людьми, наркотрафик и т. п.). На практике в Украине инструментарий финмониторинга все время пытаются приспособить к преследованию за уклонение от налогов, сокрытие валютной выручки и т. п.
Читай также: Кто реально виновен в дороговизне кредитов
Понятно, что вся эта механика последние годы была совершенно импотентна в отношении героев, засветившихся в е‑декларациях, но обычному человеку попасть под горячую довольно легко, а дальше возможны и замораживание невинных сумм на вполне чистых счетах, и блокирование карточек в самый неподходящий момент, и нездоровый интерес со стороны фискальной службы. Деньги проследили корни этих проблем и выяснили правила поведения, которые снижают риски.
Наталия Богута
Читайте полную версию статьи в журнале “Деньги“ № 21 от 10 ноября 2016 года. Номер можно купить онлайн
Придбати журнал “Гроші“ № 21 від 10 листопада 2016 року українською мовою.
