Украинские банки все чаще временно ограничивают доступ к счетам клиентов после срабатывания финансового мониторинга. Такая процедура применяется при выявлении операций, которые могут показаться подозрительными или не соответствуют обычной финансовой активности клиента. После предоставления необходимых документов доступ к средствам, как правило, восстанавливается. Об этом сообщает "Перший Бізнесовий", передают Dengi.ua.

Из-за чего банк может заблокировать счет

Финансовый мониторинг может быть инициирован по разным причинам. Чаще всего речь идет о крупных разовых переводах, поступлении денег от неизвестных отправителей, частых операциях с наличными или платежах, которые не соответствуют официальным доходам клиента.

Читай также: Потеря банковской карты: как за 10 минут защитить деньги

В таких случаях банк обязан временно приостановить проведение операций и запросить документы, подтверждающие законность происхождения средств.

Какие документы потребуются

Для разблокировки счета клиенту необходимо предоставить подтверждение происхождения денег. Это могут быть договор купли-продажи, справка о доходах, банковские выписки, квитанции, чеки или другие документы, подтверждающие источник средств.

Срок проверки обычно составляет от нескольких часов до одного-двух рабочих дней. Продолжительность зависит от сложности конкретной операции и внутренних процедур финансового учреждения.

Что делать, чтобы быстрее восстановить доступ

Специалисты рекомендуют не затягивать с ответом на запрос банка и сразу предоставлять полный пакет необходимых документов. Это существенно ускоряет проверку и позволяет быстрее снять ограничения.

Если же клиент игнорирует запросы банка или отказывается объяснять происхождение средств, финансовое учреждение может продлить блокировку счета или передать информацию в Государственную службу финансового мониторинга.

Эксперты подчеркивают, что финансовый мониторинг является обязательной мерой по предотвращению незаконных финансовых операций и защите банковской системы. Если происхождение средств подтверждено, доступ к счету восстанавливается без каких-либо дополнительных санкций для клиента.

Ранее Dengi.ua сообщали о том, что за неуплату налогов с доходов гражданам могут грозить штрафы, пеня и даже блокировка банковских счетов.

Также Dengi.ua писали о том, что украинские банки перешли на ИИ-мониторинг и массово закрывают счета без справок о доходах.