В случае обнаружения операций, которые не соответствуют финансовым возможностям клиента, банки могут заблокировать его карту и потребовать разъяснений.
Согласно законодательству, банки в Украине могут блокировать карту клиента, если будут обнаружены нетипичные операции, которые не сочетаются с его финансовыми возможностями. Об этом гласит Закон о финмониторинге.
Согласно закону, банки должны проводить идентификацию при платежах, если эта сумма превышает 5 тыс грн (при меньшей сумме идентификация не обязательна). То есть банк может провести блокировку, если будут обнаружены поступления в течение одного дня на суммы более пяти тысяч гривен.
Блокировка при данных условиях не будет проводиться, если:
- клиент оплатил коммуналку, штрафы, налоги и другие денежные обязательства;
- клиент оплатил кредит, сумма которого составляет до 30 тыс грн.;
- был осуществлен перевод, который сопровождает номер карты;
- были осуществлены переводы на сумму менее 5 тыс грн. (если они были осуществлены в пределах территории Украины);
- клиент обналичил деньги с собственного счета.
Напомним, что ранее в НАПК объяснили, нужно ли декларировать тысячу Зеленского. Средства, полученные в рамках программы "еПоддержка", не являются доходом.
