Банковские карты в Украине блокируют за "нетипичные операции": Закон о финмониторинге

В случае обнаружения операций, которые не соответствуют финансовым возможностям клиента, банки могут заблокировать его карту и потребовать разъяснений.
Банковские карты в Украине блокируют за "нетипичные операции": Закон о финмониторинге
Иллюстративное фото / depositphotos

Согласно законодательству, банки в Украине могут блокировать карту клиента, если будут обнаружены нетипичные операции, которые не сочетаются с его финансовыми возможностями. Об этом гласит Закон о финмониторинге.

Читай также:

Согласно закону, банки должны проводить идентификацию при платежах, если эта сумма превышает 5 тыс грн (при меньшей сумме идентификация не обязательна). То есть банк может провести блокировку, если будут обнаружены поступления в течение одного дня на суммы более пяти тысяч гривен.

Блокировка при данных условиях не будет проводиться, если:

  • клиент оплатил коммуналку, штрафы, налоги и другие денежные обязательства;
  • клиент оплатил кредит, сумма которого составляет до 30 тыс грн.;
  • был осуществлен перевод, который сопровождает номер карты;
  • были осуществлены переводы на сумму менее 5 тыс грн. (если они были осуществлены в пределах территории Украины);
  • клиент обналичил деньги с собственного счета.

Напомним, что ранее в НАПК объяснили, нужно ли декларировать тысячу Зеленского. Средства, полученные в рамках программы "еПоддержка", не являются доходом. 



Курс валют

1 USD 1 EUR 1 RUB
Купить
Продать
1 USD 1 EUR 1 RUB
Купить
Продать

Калькулятор валют

ТОП-Новости

x
Для удобства пользования сайтом используются Cookies. Подробнее...
This website uses Cookies to ensure you get the best experience on our website. Learn more... Ознакомлен(а) / OK