В медиа начала распространяться информация о том, что банки якобы штрафуют своих клиентов за нарушения по вопросам финансового мониторинга и взимают в свою пользу 20% от суммы средств, хранящихся клиентами на их банковских счетах. Однако Национальный банк Украины опроверг это.
Как пояснили в НБУ, законодательство по вопросам финансового мониторинга не предусматривает применение банками каких-либо финансовых наказаний к нарушителям правил финансового мониторинга и взыскание за это "штрафа".
"То есть банки не имеют права применять к гражданам штрафные санкции из-за нарушений в сфере финансового мониторинга", - говорится в сообщении.
При этом закон о финансовом мониторинге предусматривает обязанность и право банка разорвать деловые отношения с клиентом и прекратить его обслуживание, в том числе закрыть счет клиента в определенных законодательством случаях.
Отмечается, что в этом случае банк возвращает средства клиенту наличными или путем перечисления на другой счет по указанным реквизитам. Банк может брать стандартную обычную комиссию за проведение такой платежной операции.
Национальный банк со своей стороны также не применяет никаких штрафных санкций к гражданам за нарушения. Все меры влияния регулятора, в том числе в сфере финансового мониторинга, касаются исключительно финансовых учреждений.
Ранее мы писали, что в мае 2024 года Национальный банк Украины применил к трем банкам и одному небанковскому финансовому учреждению меры влияния за нарушения в сфере финмониторинга.
