В Украине появился первый инструмент, полностью пригодный для автоматизации первичного финансового мониторинга, который должен проводиться всеми банками по требованию Национального банка Украины.

Об этом сообщает пресс-служба компании YouControl.

"Впервые в Украине специалистами аналитической системы бизнес-разведки YouControl разработан уникальный инструмент для проведения первичного финансового мониторинга автоматизированным способом", - сказано в сообщении.

Читай также: Финмониторинг в Украине 2020: Как он работает на самом деле

Согласно требованиям НБУ, все банковские и небанковские финансовые учреждения (страховые организации, финансовые, кредитные, ломбарды, нотариусы и др.) должны осуществлять финансовый мониторинг - проверку клиентов, направленную на противодействие отмыванию средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Если проверки окажутся низкого качества - НБУ начнет наказывать виновных штрафами и лишением лицензий.

Как работает механизм:

  • во вкладке «экспресс-анализ», демонстрирующей важные факторы из досье компании, появился раздел «финансовый мониторинг». Пользователи системы теперь могут проводить независимую проверку по соответствующим критериям;
  • экспресс-анализ YouControl автоматически верифицирует 416 факторов и определяет моменты, где могут быть риски;
  • найдя необходимую компанию в системе и открыв ее карточку, вы сразу увидите результаты: количество факторов, требующих внимания, какие именно это факторы и юридическое объяснение последствий.

Читай также: Массовых блокировок транзакций украинцев из-за финмониторинга не будет - банкиры

Какие факторы автоматически распознает система от YouControl:

  • осуществление деятельности с признаками риска (Постановление Правления НБУ № 65 от 19.05.2020);
  • конечный бенефициарный владелец (контролер) юридического лица является руководителем или подписантом;
  • ограничение полномочий руководителя, который является конечным бенефициарным собственником (контролером);
  • влияние и координация действий третьими лицами на принятие решений конечным бенефициарным собственником (контролером) относительно хозяйственной деятельности юридического лица;
  • отсутствие производственных/офисных помещений, других активов, достаточных для ведения юридическим лицом соответствующего вида хозяйственной деятельности;
  • местонахождение участников / конечных бенефициарных владельцев (контроллеров) в рисковых юрисдикциях (Global Terrorism Index и Corruption Perceptions Index);
  • имеются факты смены конечного бенефициарного собственника (контролера) юридического лица, принадлежавшего / принадлежащего к публичным лицам;
  • имеется информация, что юридическое лицо не выполняет законодательных требований по подаче отчетности в фискальные органы / органы статистики;
  • имеется негативная информация в официальных и/или публичных источниках о компании или ее конечном бенефициарном собственнике (контроллере), свидетельствующая о возможной связи с терроризмом или другой уголовной/незаконной деятельности.

Напомним, что в Украине уже с 1 июля 2021 года начнется активный мониторинг банковских транзакций украинцев по новым правилам. Отныне любой денежный перевод может быть заблокирован на сколь угодно длительный период, если его посчитают "подозрительным".