В Украине требования к финансовому мониторингу для небанковских финансовых учреждений немного проще, чем для банков. Об этом сообщила главный экономист Департамента финансового мониторинга НБУ Юлия Юдина.
По ее словам, к упрощенным условия относятся:
- Только платежные системы, которые осуществляют онлайн-переводы средств, обязаны настроить комплексную систему автоматизации процессов по финмониторингу. Для остальных учреждений это не является обязательным.
- в отличие от банков, небанковские финучреждения могут ввести анкеты только для отдельных категорий клиентов;
- небанковским учреждениям не нужно согласовывать с Национальным банком кандидатуру ответственного работника за финмониторинг. Ответственному работнику также разрешается совмещение и совместительство по должности.
Учреждениям будет предоставляться достаточно времени для того, чтобы настроить и автоматизировать процессы по финмониторингу.
По просьбе участников рынка, Национальный банк отложил финальную дату их завершения на шесть месяцев - до 30 июня 2021 года.
Отметим, что к финансовому мониторингу относится проверка данных клиента. Любой банк может отказать клиенту в обслуживании, если он не может объяснить происхождение своих средств и предоставить необходимые документы. Также стоит напомнить, что к небанковским учреждениям относятся кредитные союзы, страховые компании, ломбарды, финансовые и лизинговые компании и другие виды финансовых учреждений.
