Нацбанк применил к трем банкам и семи небанковским финансовым учреждениям меры воздействия по результатам надзора в сфере предотвращения и противодействия отмыванию доходов. Об этом сообщает пресс-служба НБУ.
В частности, меры воздействия применены к ПриватБанку, Ощадбанку и Поликомбанку. Первые два являются государственными банками. ПриватБанк получил письменное предостережение за ненадлежащую оценку рисков и непринятие дополнительных мер по операциям отдельных клиентов, среди которых числятся публичные деятели, их близкие или связанные с ними лица. Также сотрудники банка вовремя не проинформировали руководителя о принятых мерах по финансовому мониторингу, о чем говорится в публикации НБУ.
Также НБУ отметил:
- получение некорректных данных от ПриватБанка;
- ошибки в предоставленной отчетности;
- нарушения порядка осуществления расчетов в иностранной валюте по отдельным валютным операциям.
За все эти нарушения ПриватБанк получил штраф в размере 600 тыс грн (400 тыс грн за неосуществление надлежащего анализа финансовых операций отдельных клиентов и 200 000 грн за нарушения порядка осуществления валютного надзора за отдельными клиентами).
Ощадбанк получил письменное предостережение за следующие нарушения:
- невыявление финансовых операций клиента, подлежащих внутреннему финансовому мониторингу;
- ненадлежащее выполнение обязанности осуществлять переоценку рисков клиента;
- ненадлежащий анализ финансовых операций клиента.
В свою очередь регулятор оштрафовал Поликомбанк на 234 026 грн за невыполнение обязанности регулярно осуществлять анализ финансовых операций клиентов с целью выявления таких, что не соответствуют финансовому состоянию клиента.
В число небанковских финучреждений, против которых НБУ применил санкции, вошли:
- ФК Магнат (штраф 151 000 грн);
- ФК Октава Финанс (штраф 151 000 грн);
- ФК Голден Груп (штраф 17 000 грн);
- СК-Ахиома (письменное предостережение);
- СС Лоун (письменное предостережение);
- ФК Финанс Эксперт (письменное предостережение);
- ФК Финворк (письменное предостережение).
Напомним, что ранее мы рассказывали о том, что проверяют при финмониторинге и как он работает. К блокировке банковской карты во время финмониторинга могут привести операции с участием публичных деятелей или большой суммы наличных.
